區塊鏈下智能合同法律問題研究

吳 凡

(福建師范大學經濟學院 福建 福州 350108)

一、引言

智能合約是區塊鏈技術下的新興產物，這種合約以不同于過往傳統合約，在形式上更為獨特，利用程序代碼說明合約相關要求。但又不失傳統合約的一般性，擁有傳統合約的主要要素。為了認識這種新型合約，一方面要求計算機技術和區塊鏈編碼技術的相關知識，還需要考慮到對于其法律方面的規范和治理。

首先，本文介紹智能合約的概念，實際應用會出現的問題；在問題的基礎上進一步研究，介紹智能合約的概念和特征，從技術和法律層面分別探討。雖然，智能合約因其特殊性有著很好的使用價值，能夠助推現有法律不斷完善。但智能合約的出現，可能會與現有的合同法相矛盾。因此，考慮到智能合約實施會出現的諸多問題，借鑒他國管理經驗，本文提出要我國對智能合約的立法規范的相關建議。

二、研究背景

區塊鏈不斷發展，并不斷滲透到各行各業。區塊鏈應用到金融領域和商業領域時，為了滿足交易雙方的需求，智能合約則應運而生。智能合約是基于區塊鏈技術的合約，作為一項新興的金融科技，它獨有的特性帶給我們諸多便利。同時，作為一種新興的科技產品，智能合約本身仍然有很多缺陷，對傳統合同法也有一定的影響和挑戰。法律沒有明確規定權責問題前，在互聯網上遭受攻擊時，個人的權力無法得到切實保障。譬如，利用區塊鏈技術存儲關鍵信息，雖然更為便捷高效，一旦受到51%算法實現者(算法能力超越區塊鏈網絡50%用戶)的攻擊，這些信息就有可能會被曝光在互聯網上。計算當機代碼在運行過程中，也會不時出現無法預計的問題，智能合約受技術波及影響，也有可能影響交易并且產生法律問題。

因此，許多學者提出智能合約納入到合同法中，給予智能合約法律地位，一方面更好的促進智能合約良性發展，另一方面，也作為合同法本身內容的再補充，使之更加完善符合社會發展趨勢。

三、智能合約理論介紹

(一)智能合約概念

技術層面的定義，智能合約是在區塊鏈技術上一段程序代碼。因為區塊鏈的不可逆性，一旦合約制定則不可篡改，并且嚴格執行。法律層面的定義，智能合約將被定性為契約，智能合約是原有電子合同的進階版本，在更先進的金融技術上發展起來的。在當下法律體系中，我們仍然需要認定電子合約滿足法律意義上的合同規范。

(二)區塊鏈技術下的智能合約

區塊鏈技術的迅速發展，使得智能合約開始蓬勃發展。金融機構可以利用區塊鏈的信息安全特點進行金融投資，一方面可以降低風險，另一方面也提高了信息的準確可靠性。智能合約處于區塊鏈上的數據對象，實質也是一段運行的代碼，在區塊鏈上運行需要符合相關的格式規范。在區塊鏈的技術平臺上，合約按照規則撰寫，并且一旦被觸發，則程序不可篡改，自動執行。

(三)智能合約特性

智能合約本身就是交易雙方的承諾協議，但在履行過程卻缺少傳統合約下的權威第三方，比如現實生活中的法院檢察院等機構。在區塊鏈技術上，取而代之的是技術人員編碼好的仲裁程序，通過設置相應的監督裁決程序，作為判定的第三方進行合約的仲裁。因此，作為合約與區塊鏈要素合體的智能合約有三項特征:自動性、執行性、匿名性。

第一，智能性是智能合約的一大特征，即合約能夠自動依照程序執行。一方面，智能合約有別于電子合同，不是簡單的電子背書，而是基于用戶對于區塊鏈的信任，因而能夠在條件達到時自動執行，另一方面，在這種自動執行的過程中，合同雙方無需參與，合同依靠設定代碼自動運行?？偟膩碚f，在區塊鏈上，已經成立的交易無法被人為干預，一旦條件滿足，觸發機制發生，這項交易將自動，無法撤銷的運行。因此，區塊鏈本身不可更改的特性，將幫助我們最大化智能合約的履行效率。

第二，智能合約具有執行性的特征，這是與傳統合同法最大的不同。在第一點提及的自動化基礎上，智能合約還有執行性。這是基于對區塊鏈系統的信任，與原有法律不同的權力下放。在區塊鏈中不再有絕對的法律權威，取而代之的是存儲在每個區塊中的規則規范，代為判斷客戶行為是否滿足履約條件。這種直接執行性，不需要反復的商業談判，因此，大大提高了商業效率。締約雙方可以在智能合約嚴謹的代碼模板，修改某些變量，動態的改變雙方關系。換言之，締約雙方達成承諾協議后，交由技術人員撰寫專業代碼程序，屆時條件滿足時智能合約可自動執行，避免了不必要的重復操作。這種管理模式在未來如若能成為一種商業習慣，勢必推動經濟更為有利的發展。

第三，智能合約上締約雙發可以采取匿名交易。在區塊鏈上，用戶信息存儲在不同區塊。交易時只需判斷是否符合合約條件，并不需要交易方的信息。這使得合約不必考量雙方商業背景，可以更好的締造一份有意義的合約。締約雙方不需要顯示自己的真實身份卻能進行相應操作，這消除了現實生活中商業背景對于合約的影響?？梢哉f，區塊鏈技術下的合約雙方，地位更加平等。締約雙方的平等才能使雙方將協議重點放在交易行為本身，不必考慮多余因素。某種程度來說，這也會促進交易更便捷有效的運行，提高商業運作的效率。

四、完善現有法律體系中智能合約的發展

智能合同因其自動執行的特點，簡化了許多交易的繁瑣步驟，使能合約執行效率大大提高。但是，現行的合同法也在許多方面給智能合約的進一步發展造成阻礙。一方面，現有法律下的權責義務無法用簡單的程序概括，現實生活中，合同雙方的訴求十分多樣，程序語言不能預設所有的情景，此外，也不是所有的商業模式都能以合約形式體現。因此，智能合約基于這些原因可能發展會受到一些限制。為了解決這些問題，需要尋求相應的辦法：

(一)智能合約亟需法律回應

對于智能合約來說，立法者應該給予其相應法律地位，可以在現有合同法基礎上補充條款也可以為智能合約推出特別法，使得智能合約在符合法律框架的基礎上合理發展并有望造福于民。將智能合約規范問題納入合同法，推動法律框架建設?？茖W技術本身是中立的，立法者應該思考如何使用技術更好的完善相關法律。區塊鏈技術下的智能合約的發展推動了新的金融業態出現，避免了合同起草的繁瑣以及不必要的利益糾紛。立法者需要改變態度，選擇合適的辦法，鼓勵區塊鏈技術的發展，并積極適應日新月異的技術發展。區塊鏈的發展一定程度上推動了相關法律發展，引發新法律的變革。

(二)規定智能合約應用范圍

縱觀目前智能合約的發展形式，智能合約作為一段設定好的程序代碼，往往被程序員設定為一些固定模板。這種模板雖然給予了技術人員便利，避免重復撰寫耗費人力物力，但另一方面，也說明了智能合約應用的局限性。但這有可能會使得智能合約使用范圍變窄，不能適用不同情景。并且，程序語言的表達并不能明確傳達法律語言，其間可能存在相應歧義。針對這種情況，現今法律上需要考慮規定智能合約應用范圍。明確使用情景，規定使用條件，以確保智能合約被安全穩定的使用。

(三)完善智能合約法律體系

智能合約不同于傳統合約或者電子合同，它有更特殊的性質，在形式方面更為新穎。如若不對現有法律體系進行變革，一方面不能發揮智能合約的優點，另一方面當在區塊鏈上交易不斷增多，出現智能合約相關問題時，也將面臨無法可依的局面。因此，相關部門需要完善智能合約法律體系，針對性的提出問題。這要求立法者與技術人員相合作，共同

研討會出現的合約履行會發生的細節問題，切實保障交易雙方的利益。立法者和技術人員自身也需要明確各自的管轄職責和責任，最大化智能合約的優勢特征，縮減問題發生的可能性。在技術不斷進步的背景下，及時更新相應的規定和治理方法。

(四)改進智能合約的治理模式

智能合約能夠良好運行的前提時穩定的技術程序，但當下區塊鏈技術還不是十分成熟，運行過程可能會出現相應問題。因此，我們需要從治理模式出發，改進合約的治理要求。這需要從內部和外部兩個方面，共同促進智能合約治理的有效性和可行性。內部方面，從區塊鏈內部節點進行自我監督，自我糾錯。外部方面，需要輔以相應的法律規制和監督，利用法律起到引導和改進的作用。只有從內外兩個方面共同治理，才能達到內外兼施的目的。而非單一的自上而下的治理，則會錯失主動性，不能行之有效的解決問題。

結論

目前，在我國，對于區塊鏈技術大發展研究暫不成熟，智能合約作為技術下的產物也將面臨許多問題和挑戰。在法律方面，我們需要通過改進法律和技術，將智能合約納入現有法律體系范疇?？梢哉f，區塊鏈技術的發展倒逼法律自身的不斷完善，豐富了現有的合同法解釋規則。未來，在立法者角度，要了解相應技術，制定有關法律，做好監管職責。在政府角度，區塊鏈技術帶來的改變是方方面面的，不僅局限于法律和技術，政治經濟等方面也要考慮應對舉措，需要推出對于智能合約的規范要求?？傊?，要使得智能合約在更廣泛的領域得以應用，并發揮智能合約得獨特優勢，需要我們充分結合技術和現有治理方法，努力完善現有法律體系。