大數據時代假幣犯罪治理難點及應對策略

謝全發 吳茗晨

在大數據時代背景下，即便假幣犯罪的頻率有所下降，我們仍然面臨著一個不容樂觀的局面。犯罪手法變得更為隱秘，這導致傳統的治理手段難以奏效，抗擊假幣犯罪的斗爭遇到了嚴峻的挑戰。專家們指出，隨著制假技術的持續進步，僅憑人眼辨別真假貨幣已經變得非常困難。①Zhang,Q.;Yan,W.Q.Currency detection and recognition based on deep learning. In Proceedings of the 2018 15thIEEE International Conference on Advanced Video and Signal Based Surveillance(AVSS),Auckland,New Zealand,27-30 November 2018;pp.1-6.即使貨幣印制中采用了各種先進的防偽技術，近年來假幣犯罪的問題仍然十分嚴重。②Upadhyaya,A.;Shokeen,V.;Srivastava,G.“Analysis of Counterfeit Currency Detection Techniques for Classification Model”. In Proceedings of the 2018 4th International Conference on Computing Communication and Automation (ICCCA),Noida,India,14-15 December 2018;pp.1-6.這在很大程度上是由于科技的進步——比如高級彩色印刷、復印和掃描技術——意外地促進了偽造技術的發展。③Alnowaini,G.;Alabsi,A.;Ali,H.“Yemeni Paper Currency Detection System”.In Proceedings of the 2019 First International Conference of Intelligent Computing and Engineering(ICOICE),Hadhramout,Yemen,15-16 December 2019;pp.1-7.鑒于假幣犯罪依然在社會中肆虐，我們需要法學研究者和實踐工作者攜手深入探討，尋找更有效的假幣犯罪治理策略。這要求我們不僅要及時更新我們的法學理論，而且還要改進實際操作方法，以便在這個不斷進步的技術世界中保持我們打擊犯罪的先發優勢。

一、大數據時代假幣犯罪現狀

偽造貨幣被稱為世界上第二古老職業。①Alshayeji M H,Al-Rousan M,Hassoun D T.“Detection method for counterfeit currency based on bit-plane slicing technique”.Int.J.Multimed.Ubiquitous Eng,2015,10(11):225-242.隨著大數據技術的廣泛應用，我們在治理犯罪方面擁有了更為強大的支持平臺。然而，假幣犯罪的現象依然屢見不鮮，并且涉及的金額龐大。這類犯罪展現出更多智能化的特征，不僅手法日趨高明，而且犯罪的地理范圍也在不斷擴大。此外，隨著線上犯罪活動的增加，情況變得更加嚴重。值得注意的是，現在假幣的面值有向小額化發展的趨勢，執法部門面臨的挑戰也隨之增大，這要求我們采取更加嚴密和科學的方法來治理假幣犯罪，以確保能夠有效地遏制這一犯罪趨勢。

（一）小額化，發現難

在傳統假幣犯罪中，犯罪分子通常更傾向于偽造大面值的貨幣，如100 元和50 元。然而，近年來，由于公安機關、人民銀行對人民幣識別知識的宣傳引導，人們對這些大面值假幣的防范意識明顯提高。相反，小額面值假幣的存在常常被人們忽視。因此，犯罪分子開始轉向偽造20 元、10 元、5 元甚至1元的小面值假幣。由于這些小面值的錢幣在日常生活中被頻繁使用，人們對小面值假幣的警惕性相對較低，這導致人們容易在不經意間收到假幣。收到小面值假幣后，人們通常會認為這是小事，這就給小面值假幣的流通提供了生存空間。例如，2018 年12 月29 日，益陽安化縣警方成功破獲一起購買小額面值假幣的案件，繳獲超過3 萬元的假人民幣。②本文中的案例，多為筆者在課題調研中得知，下文中類似案例來源，恕不另作說明。再如2019 年12 月8 日，武漢市公安局東新分局成功破獲一起制造和販賣小面值假幣的案件。犯罪分子選擇制造和販賣20 元和10 元面值的假幣，以避免過多關注，并利用人們對小面額假幣的低警覺性，更容易在市場中流通。

（二）信息化，傳播快

2018年9月，重慶市公安局渝中區分局成功破獲了一起網絡制售假幣案件，抓獲了17名犯罪嫌疑人。這個犯罪團伙通過網上購買假幣膠板和特殊紙張，并利用打印技術制造假幣，然后通過網絡渠道進行銷售。這種網絡制售假幣的模式充分利用了互聯網的便利性和匿名性，給打擊假幣犯罪帶來了新的挑戰。公安機關成功摧毀了這個犯罪團伙，為維護社會經濟秩序作出了積極貢獻。此案也提醒人們在網上交易中要保持警惕，注意潛藏的風險。又如，2018年9月，湖北省黃石警方破獲了一起制售假幣案件。三名犯罪嫌疑人通過QQ遠程學習制作假幣的相關技術，并獲得制作假幣的原材料，從而在一個月內制作了近5萬元的假幣。這說明制作假幣技術通過網絡傳播，傳播速度加快，范圍擴大，這也是假幣犯罪難以根治的原因之一。

（三）高發性，危害深

假幣犯罪歷來都是一個十分頑固的問題，具有高發性和反復性的特點。犯罪分子通過網絡實施犯罪活動，犯罪成本和犯罪門檻降低，導致了近年來假幣犯罪屢禁不止。從國家統計局的統計數據看，2012 年至2021 年全國公安機關立案的偽造、變造貨幣，出售、購買、運輸、持有、使用假幣刑事案件數分別為2194 起、768 起、899 起、992 起、1163 起、1467 起、1216 起、994 起、750 起、713 起。雖然從立案數來看，絕對數字有所下降，但實際情況是2021 年、2022 年，伴隨大數據偵查技術的應用和推廣，即使經濟犯罪偵查部門實戰能力得到顯著提升，假幣犯罪依然猖獗，且大案要案時有發生，涉案金額巨大，動輒百萬、千萬乃至上億，乃至于普通家庭作坊型案件的涉案金額都可以達到百萬元人民幣以上，甚至個別案件繳獲假幣高達4.22 億元。全國經濟犯罪偵查部門積極加強假幣犯罪的偵查打擊工作，堅持“全產業鏈條斬斷、全網絡生態摧毀”的原則，開展了打擊假幣犯罪的“風云2023”集中統一行動，共破獲60 余起重要案件，成功搗毀40 余個假幣印制窩點，先后破獲“11·15”“4·08”等特大偽造貨幣案，繳獲假人民幣2 億余元。

中國由于電子支付的普遍推廣，假幣犯罪發案數量還是略有下降，國外假幣犯罪近年來并沒有出現下降趨勢，如匈牙利的假幣犯罪案件數量較為平穩，2013 年187 起，2014 年609 起，2015 年584起，2016 年497 起，2017 年540 起。①Sántha F.“Protection of Currency by the European and Domestic Criminal Law”,European Integration Studies,2018,14(1):18-29.可見大數據時代假幣犯罪依舊十分猖獗，是目前經濟犯罪領域亟需解決的一大難題。

（四）跨省域，管轄難

廣東、浙江、河南、安徽、云南、廣西、四川、湖南、福建和江西等共有十余個重點省區成為假幣犯罪的關注對象。這些重點省區的假幣案件發生數量和假幣繳獲數量占全國總量的90%。這表明假幣犯罪在這些地區相對集中，公安機關對這些地區的打擊行動更加密集，對于維護貨幣市場的穩定和打擊假幣犯罪有著重要意義。同時，還需要警惕其他地區可能出現的新的假幣制造和販賣活動。②楊書文：《中國刑事法制建設叢書·假幣犯罪研究與例解》，中國人民公安大學出版社2012 年版，第51 頁。根據調研情況來看，假幣犯罪地區相對集中，犯罪分子家族化、團伙化、集群化，公安機關搗毀犯罪團伙案例不時見諸報端。近年來，雖然假幣犯罪的制作地重點化的格局已定，但是，隨著郵寄和快遞行業的發展，對于已經制作完成的假幣，其銷售和流通范圍大大擴張，如有的犯罪嫌疑人采取線上銷售的方式，將假幣銷往全國十幾個省市?；ヂ摼W縮短了地區之間、人員之間的距離，信息、物資交流更加便捷，因而也擴大了假幣犯罪的活動空間，甚至境外與境內相勾結，形成制售假幣產業鏈?？鐓^域、涉外型假幣犯罪頻發，加之犯罪鏈在延長，導致辦案人員搜查、取證等工作量加大、工作難度變高。

（五）隱蔽性，查獲難

在大數據時代背景下，互聯網和物聯網的應用為制作和分銷假幣的犯罪分子提供了前所未有的隱蔽手段。首先是制假窩點隱蔽，借助先進的技術，如電腦排版和高清彩印設備，在隱秘的個人空間內生產假幣。犯罪分子還運用隔音、溫控設備，還有電子監控系統，這些都大大提高了假幣生產的隱秘性和技術性。甚至犯罪分子還能通過網絡遠程操作這些設備，形成了“人機分離”的局面，使得追蹤和固定證據變得極為困難。其次假幣流通的隱蔽性，線上交易和匿名方式的崛起，通過假冒合法商品的形式銷售假幣，以此規避追蹤。2015 年，德州市警方破獲了一起案件，犯罪嫌疑人通過QQ 群聯絡買家，在網絡商店以銷售游戲點卡的名義銷售假幣，在寄送快遞時刻意隱瞞詳細地址。在短短半年內實現了跨省市、上百次的非法假幣交易。警方不得不耗費巨大的人力物力，甚至翻查了多個垃圾箱才找到線索，最終通過密集的地毯式排查才將嫌疑人抓獲。此外，隨著制假技術的日益精進，假幣的仿真度也越來越高，給假幣的辨識和查繳帶來了難度。這一狀況不僅危害了金融安全，而且影響了社會秩序。盡管數字支付的興起在一定程度上抑制了傳統的假幣犯罪，但犯罪分子的目標轉向了那些仍然依賴現金交易的弱勢群體，進一步加劇了社會問題。因此，對于執法部門而言，提升技術偵查能力，提高公眾的警惕性，成為應對假幣犯罪的重要任務。

假幣犯罪的猖獗嚴重影響了人民的安全感和幸福感，阻礙了國民經濟的健康發展，導致金融秩序混亂。在大數據時代，隨著互聯網的發展，支付寶、微信、京東白條、華為錢包等網絡支付方式的盛行在一定程度上遏制了傳統的假幣犯罪。于是，假幣犯罪分子把罪惡之手開始伸向老年人、偏遠地區群眾和農副產品零售者等仍然使用現實貨幣的群體。這些人往往處于社會經濟底層，一旦收到假幣，對其正常生活造成巨大影響，給社會帶來更大危害。

二、大數據時代假幣犯罪治理難點及其原因剖析

在大數據時代，與傳統犯罪相比，假幣犯罪呈現出許多新特點。大數據時代的假幣犯罪采用更加智能化的手段，犯罪周期更短，犯罪空間更虛擬，犯罪證據更脆弱，同時群眾的參與度也相對較低。這些特點為假幣犯罪的治理帶來了許多新的挑戰。

（一）犯罪手段智能化

2015 年版人民幣引入了多種新技術，防偽措施更加多樣化，除了傳統的水印技術，還采用了開窗安全線和變光油墨等核心防偽技術。開窗安全線將安全線與含棉量高的印鈔紙交織在一起，形成開窗結構，難以被仿制；而光變油墨具有金屬光澤，在自然光下呈現不同的顏色變化，無法被掃描儀或復印機復制，具備高防偽性。這些技術的應用在一定程度上有效遏制了假幣犯罪。

然而，在大數據時代，盡管防偽技術不斷提升，犯罪分子的造假技術也在不斷進步?，F如今，制造假幣的工藝和技術總能被學習和模仿。從傳統設備和人工印刷到現在的激光排照、電子分色制版、彩色復印和膠版印刷等高新技術的廣泛應用，假幣顏色均勻、手感光滑、仿真度高。犯罪分子通過高度智能化的手段相對容易地制造假幣，犯罪成本降低，新人入門速度加快。同時，低門檻的假幣犯罪也導致假幣數量激增、犯罪證據難以查實等問題。這些難題相互交織，成為當前假幣犯罪治理的難點。

（二）犯罪周期縮短化

根據歐洲刑警組織（Europol）指出，偽幣制造者已經轉向數字制作方法，減少了對熟練學徒和昂貴印刷設備的需求，從而縮短了貨幣發行者的應對時間。①Finlay R,Francis A.“A Brief History of Currency Counterfeiting”.Bulletin-September 2019。高度智能化的造假手段使得犯罪分子制作假幣的周期明顯縮短。與傳統的假幣犯罪相比，制作假幣的過程通常復雜且耗時較長。新型人民幣防偽技術從誕生到應用，再到被犯罪分子學習模仿，會有一段時間的滯后，我們可以在一定程度上利用新型防偽技術來有效遏制假幣犯罪。然而，在大數據時代，新版人民幣發行不久后就能夠被成功仿制，犯罪分子的犯罪周期明顯縮短。僅依靠提高防偽技術來遏制假幣犯罪的效果遠不如以前顯著，這是大數據時代假幣犯罪治理面臨的難題。例如，2015 年11 月12 日，新版第五套人民幣100 元紙幣發行，采用了先進的防偽技術，極大提高了防偽性。然而，在2016 年3 月22 日中午，一名客戶在某銀行存款時，點鈔機突然報警，而報警的正是一張2015 年版的新版100 元人民幣。這個例子充分說明，即使采用了先進的防偽技術，距新版人民幣發行僅四個月，犯罪分子就能夠迅速仿制出新版人民幣，導致假幣犯罪治理面臨巨大挑戰?？梢?，在大數據時代，假幣犯罪的犯罪周期明顯縮短。

（三）犯罪時空虛擬化

與普通的刑事案件不同，大數據時代的假幣犯罪不僅具有普通刑事案件的特點，還融合了互聯網時代的許多新特點。假幣犯罪分子將互聯網作為開展犯罪活動的場景，同時采用傳統的犯罪手段，這使得犯罪形態形成了“假幣犯罪+互聯網”的模式，犯罪行為的發生地也因此轉移到了虛擬空間，犯罪人員、犯罪時間以及犯罪空間都呈現出虛擬化的特征。②劉元：《大數據時代經濟犯罪偵查的變革之路》，《河北公安警察職業學院學報》2020 年第4 期。

傳統的偵查活動通常是在現實空間進行的，主要通過勘驗、檢查犯罪現場的痕跡和物證，以及調查目擊證人和受害人，以獲取案件偵破的線索，從而確立偵破方向。然而，在大數據時代，人們的日?；顒榆壽E常常被網絡電子數據記錄和覆蓋，形成了一個與現實空間相對應或平行的虛擬數據空間。大數據偵查正是利用這個虛擬數據空間展開偵查活動。具體而言，在被動性偵查中，偵查人員會根據案件情況在虛擬空間中追尋相關電子數據，并通過數據挖掘和分析返回現實空間，抓捕犯罪嫌疑人并提取相關痕跡和物證。而在主動性偵查中，犯罪案件或犯罪嫌疑人常常是匿名或尚未被發現和證實的，偵查人員通過梳理、碰撞和分析虛擬空間中的電子數據，能夠果斷地發現相關犯罪案件或犯罪嫌疑人的線索，并返回現實空間實施人員抓捕和提取痕跡和物證。③鄭群、周建達：《大數據偵查學若干問題研究》，《中國人民公安大學學報》2018 年第4 期。

虛擬空間犯罪與物理空間犯罪有著明顯的不同之處。第一，打擊虛擬犯罪往往需要多個部門的協同配合，這導致了辦案成本的巨大上升。執法機關的人力資源和經費都相對有限，無法在保證效率的同時長期消耗在打擊犯罪上，這使得打擊犯罪的難度更大。第二，虛擬空間犯罪活動的證據鏈較長。例如，犯罪分子的聊天記錄、瀏覽記錄等電子數據龐大而復雜。如何在處理海量數據時有效提取有力證據，如何梳理各種線索，避免遺漏，就成為一大難題，經濟犯罪偵查部門在處理假幣犯罪案件，尤其是 證據固定時面臨嚴峻挑戰。第三，虛擬空間犯罪的特點也導致辦案部門的管轄分工難以適應辦案需要。不同部門在打擊犯罪時應該如何克服各自為戰的問題，如何形成有效合力來治理假幣犯罪，這是一個緩慢但必須要解決的問題，給打擊犯罪帶來了極大的不便。因此，虛擬空間犯罪打擊相比物理空間犯罪難度明顯提高。

（四）犯罪證據脆弱化

在大數據時代，假幣犯罪常常以線上線下相結合的方式進行，并且以電子數據作為主要證據。電子證據本身具有脆弱性，具體來說，電子證據的脆弱性主要表現在兩個方面。①樊崇義、李思遠：《論電子證據時代的到來》，《蘇州大學學報》2016 年第2 期。首先，由于電子信息的無形性和復雜性，稍有不慎就可能導致信息丟失或破壞，使電子證據的完整性受損，需要重新取證。雖然現代科技可以追蹤丟失的電子信息，但解決問題所需的人力、財力和物力也不容忽視。其次，電子信息容易被偽造和竄改，而且往往難以察覺。許多與網絡信息有關的刑事案件具有很強的隱蔽性，違法行為常常在計算機系統內部進行，很少引起直接變化。這給及時發現網絡違法行為和鑒定電子證據的真實性帶來了困難。

此外，與傳統犯罪相比，假幣犯罪的實物證據較少，但交易時的轉賬記錄、聊天記錄等電子數據卻極其關鍵。然而，這些數據量龐大，僅依靠人工梳理工作量巨大。就好比擁有一座巨大的礦山，需要耗費大量時間和資源來挖掘其中的價值，但只能徒手采挖。②胡錦鑫：《大數據背景下網絡金融犯罪偵查模式的優化》，中國人民公安大學2019 年碩士學位論文。同時，處理大量電子數據所需的時間和工作量巨大，而電子數據本身具有一定的時效性。如果不能及時采集和保全證據，這些關鍵證據就會丟失，進而導致犯罪證據的脆弱性增加，偵查和取證變得更加困難。

（五）公眾參與弱化

在當今時代，大數據的應用能夠為假幣犯罪偵查提供更多線索和證據，加快犯罪偵破速度。然而，需要注意的是，公眾參與在大數據時代的偵查中面臨著弱化的問題。這不僅對偵查工作本身產生不利影響，還可能導致公眾對執法機構的不信任加深，從而影響社會的穩定和安全。

首先，大數據時代假幣犯罪偵查中公眾參與的弱化主要體現在信息不對稱和意識不足兩個方面。在大數據時代，執法機構擁有大量數據資源，而公眾往往只能被動地接受偵查結果，很難主動參與偵查工作。這導致了信息不對稱，執法機構掌握著更多信息，而公眾無法獲取足夠信息來對犯罪行為進行評判。此外，公眾對大數據的理解和運用也存在不足，缺乏對大數據背后原理的了解，容易受到不實信息的誤導，從而影響對犯罪偵查的正確理解和評判。

其次，公眾參與的弱化對犯罪偵查工作產生了直接的負面影響。公眾作為社會的一部分，對犯罪行為有直接觀察和經驗，其參與可以為犯罪偵查提供重要線索和證據。然而，由于公眾參與弱化，一些人對假幣犯罪的社會危害認識不足，缺乏鑒別真假貨幣的知識和能力，并認為假幣犯罪離自身較遠，對此持事不關己的漠視態度，缺乏自覺抵制、主動舉報和協助打擊假幣犯罪的意識。在日?，F金交易中，個別人偶爾因疏忽大意收到假幣，并對此持不愿吃虧的心態，有些人甚至明知違法卻再次將假幣轉手，試圖將損失轉嫁給別人。這些有價值的信息往往無法及時被執法機構獲取，不僅增加了偵查的時間和成本，還可能導致一些重要線索被忽視，影響犯罪的偵破效果。

另外，公眾的參與也可以增加社會的監督力量，減少腐敗和濫用職權的可能性。但是，由于公眾參與的弱化，社會對執法機構的監督作用也被削弱，容易導致執法機構濫用職權，損害社會的公正。

三、大數據時代假幣犯罪的治理對策

面對假幣犯罪出現的新業態，針對假幣犯罪治理的難點，探尋假幣治理應對措施是法學理論和實務工作者的重要任務。我們認為假幣犯罪治理是一個系統工程，需要各方面齊心協力，充分發揮各種社會力量，形成系統治理、綜合治理、全過程治理新局面。我們可以從五個方面強化假幣犯罪治理：

（一）提高貨幣防偽技術

假幣數量的增多及仿真性增強，主要是由于偽造錢幣的方法和技術不斷更新。假幣泛濫的結果導致貨幣價值下降。社會亟需提升貨幣防偽技術。然而，采用更先進的防偽技術受到成本、可用性和效率的限制。多年來，偽鈔制造者和銀行之間一直在進行技術競賽。①Upadhyaya A,Shokeen V,Srivastava G.“Analysis of counterfeit currency detection techniques for classification model”.2018 4th International Conference on Computing Communication and Automation(ICCCA).IEEE,2018:1-6.

銀行正在采用自動紙幣分揀和鑒別設備來檢測紙幣的質量和特征。聚合物基質的紙幣因其防偽性能而受到歡迎，因此開發專門的自動聚合物紙幣鑒定設備至關重要。近年來，發光防偽技術取得了巨大進展，通過激發光、發光壽命、熱刺激、化學試劑、機械刺激和旋轉速度等調控因素，采用多種發光防偽策略來防止偽造現象。然而，發光防偽策略仍面臨一些問題和挑戰。首先，簡單的發光防偽技術已無法滿足防偽需求，需要探索更多的多級發光防偽策略。其次，高成本及復雜的制備過程、低收率、穩定性差和發光效率低等問題，限制了材料的大規模生產和長期使用。此外，一些防偽調控因素在實驗室中使用較多，但在日常生活中并不常見。因此，我們需要開發新型發光防偽材料，降低制備成本，簡化合成方法，并提高發光性能和穩定性。特別是需要開發能通過簡單因素調節發光特性的防偽材料，展現多種發光效果并具有肉眼可見的長效余暉，開發出新一代高效、便捷的高級防偽技術。②Yu X,Zhang H,Yu J.“Luminescence anti-counterfeiting:from elementary to advanced”.Aggregate,2021,2(1):20-34.

隨著紙幣安全特性的提升，偽造者的技術和資源也在不斷提高。他們只需制作足夠數量的安全組件，便能快速、隱秘地通過檢查。這樣看來，電子貨幣取代紙幣似乎是一種不錯的選擇。然而，電子貨幣作為新興交易媒介，面臨著定義和管理上的困難。盡管電子貨幣帶來了交易的便利，但相較于紙幣，人們更青睞其完全的匿名性和更受控制的支付方式等優勢。③Chambers J,Yan W,Garhwal A,et al.“Currency security and forensics:a survey”.Multimedia Tools and Applications,2015,74(11):4013-4043.

顯然，僅依靠防偽技術的進步是無法完全遏制假幣犯罪的蔓延。然而，我們不能因此而放棄，因為從根本上講，提高貨幣的防偽技術仍然是遏制假幣犯罪最直接、最有效的方法。隨著防偽技術的進步，犯罪分子偽造貨幣的成本和難度將會增加。尤其是通過進一步提高貨幣的仿真度辨別，我們可以更容易地識別出假幣，從而在一定程度上遏制假幣犯罪。傳統人民幣除了共同的防偽特征如水印、雕刻凹版印刷等，其個別特征主要通過冠字號等方式體現，但這些特征相對來說容易被仿制。然而，在大數據時代，科學技術的進步同樣可以推動防偽技術的提升。更快速的數據識別、分析和處理系統使得貨幣可以加入更多的個別特征識別機制，進一步增強貨幣的防偽性。這意味著貨幣可以具備更復雜、更難以偽造的特征，從而使假幣更易被發現和識別。

（二）構建假幣犯罪數據庫

1.融合各種數據庫。公安機關單方面打擊假幣犯罪存在信息來源和解決案件方法的局限性，因此需要多方力量相互合作，共同打擊犯罪。一個可行的方式是建立公安和銀行的聯合數據庫，因為打擊假幣犯罪必然需要公安機關與銀行密切合作。銀行擁有龐大且不斷更新的信息量，為了及時獲取信息，公安機關應與銀行建立聯合數據庫。④劉晶晶：《經偵大數據應用機制探究》，《中國人民公安大學學報》2020 年第6 期。此外，聯合數據庫也可考慮中外合作，僅依賴國內資源是不夠的。大數據時代的假幣犯罪形式多樣，處理難度各異，因此我們需要借鑒國外經驗。然而，過去與國外的合作常常是零散和片面的。因此，中外聯合數據庫能夠彌補這些缺陷，提供全面合作的平臺，促進我國與國外在打擊假幣犯罪方面共享信息資源和分享治理經驗。借助聯合數據庫，我們可以更好地整合跨部門和國際合作的資源，加強信息共享與協作，共同應對假幣犯罪挑戰，最大限度地減少假幣在市場上的流通，維護金融秩序和公眾利益。

2.構建反假幣犯罪數據庫。為了更好地應對假幣犯罪挑戰，我們可以對各地區、各基層機關的假幣犯罪案例進行匯總，并實時更新案例數據。有學者曾試圖建立貨幣數據庫作為研究素材，①Ankit Sarkar,Robin Verma,Gaurav Gupta.“Detecting Counterfeit Currency and Identifying Its Source”.9th International Conference on Digital Forensics(DF),Jan 2013,Orlando,FL,United States.pp.367-384。而我國公安部反假幣實驗室為反假幣犯罪數據庫的構建提供了堅實的組織基礎。這樣的數據庫將對收集的案例進行分類，并精選其中的經典案例，以探討成功的經驗或總結失敗的教訓。此外，數據庫還可以開發多種功能，以滿足不同辦案單位內部和外部人員的需求，例如類似案例查詢、案例經驗分享、疑難案例討論分析等。通過這些功能，偵查和辦案人員將獲得寶貴的經驗指導。此外，為了幫助辦案人員更好地學習經驗，數據庫還可以開發線上教學功能，為處理假幣犯罪案件的相關人員提供更多辦案思路和疑難問題解決方案。這樣的數據庫將成為一個實用的工具，為打擊假幣犯罪提供更全面、有效的支持和指導。

3.應用假幣犯罪系數。該系數基于數據庫中的數據，應用類似機器學習的大數據技術，生成假幣犯罪特征的數據項，并分析已掌握的假幣犯罪人員的相關數據。從多個維度刻畫犯罪人員的特征模型，每個維度都包含大量細節特征。在此基礎上建立假幣犯罪人員標簽體系和假幣犯罪系數綜合計算模型，可以計算千萬級目標群體的假幣犯罪概率，為打擊假幣犯罪提供精確指導。據了解，這種大數據偵查方式已初步應用于涉恐犯罪治理。某市公安局根據涉恐系數計算結果，對23 人進行了詳細的調查和進一步管控措施，這有利于加強對潛在嫌疑人的監控和應對措施，最終核查出管控對象7 人，取得了較好的預警效果。②王楠、韓鵬霄：《公安大數據應用研究》，《警察技術》2016 年第5 期。這種基于大數據的偵查方式可以為打擊假幣犯罪提供更準確的方向和策略。

（三）開發假幣檢測預警系統

識別和檢測偽造貨幣是一個持續的問題，人們一直在尋求最佳解決方案。國外假幣自動識別技術不斷創新，為我們進行假幣犯罪識別和預測提供了寶貴經驗。自動識別是任何防偽貨幣檢測方法的先決條件。各國科研人員已開發出許多假幣檢測技術，包括紫外線光檢測③Kapare,D.V.;Lokhande,S.;Kale,S.“Automatic Cash Deposite Machine With Currency Detection Using Fluorescent And UV Light”,Int.J.Comput.Eng.Res.2013,3,309-311.、圖像處理④Alekhya,D.;Prabha,G.D.S.;Rao,G.V.D.“Fake currency detection using image processing and other standard methods”.Int.J.Res.Comput.Commun.Technol.2014,3,128-131.⑤Agasti,T.;Burand,G.;Wade,P.;Chitra,P.“Fake currency detection using image processing”.In Proceedings of the IOP Conference Series:Materials Science and Engineering,Birmingham,UK,13-15 October 2017;p.052047.⑥Bhatia,A.;Kedia,V.;Shroff,A.;Kumar,M.;Shah,B.K.“Fake Currency Detection with Machine Learning Algorithm and Image Processing”.In Proceedings of the 2021 5th International Conference on Intelligent Computing and Control Systems(ICICCS),Madurai,India,6-8 May 2021;pp.755-760.、深度學習⑦Vedaldi,A.;Lenc,K.“Matconvnet:Convolutional neural networks for matlab”.In Proceedings of the 23rd ACM International Conference on Multimedia,Brisbane,Australia,26-30 October 2015;pp.689-692.⑧Girgis,S.;Amer,E.;Gadallah,M.“Deep learning algorithms for detecting fake news in online text”.In Proceedings of the 2018 13th International Conference on Computer Engineering and Systems(ICCES),Cairo,Egypt,18-19 December 2018;pp.93-97.、位面切片⑨Alshayeji,M.H.;Al-Rousan,M.;Hassoun,D.T.“Detection method for counterfeit currency based on bit-plane slicing technique”.Int.J.Multimed.Ubiquitous Eng.2015,10,225-242.和人工神經網絡⑩Gogoi,M.;Ali,S.E.;Mukherjee,S.“Automatic Indian currency denomination recognition system based on artificial neural network”.In Proceedings of the 2015 2nd International Conference on Signal Processing and Integrated Networks(SPIN),Noida,India,19-20 February 2015;pp.553-558.?；诒忍仄矫媲衅夹g的特征提取方法被提出，通過準確提取紙幣圖像的邊緣信息，有效區分真偽紙幣。開發的紙幣真偽檢測系統具有可靠性和實用性，能夠滿足真實場景需求。如印度開發的反假幣認證系統取得了一定成效。?Prasanthi,B.Sai,and D.Rajesh Setty.“Indian paper currency authentication system—A quick authentication system”.International Journal of Scientific and Engineering Research,Vol 6,Issue 9,pp.1249-1256,2015.然而，大多數假幣檢測技術仍停留在實驗室階段，因為它們需要復雜的預處理。技術開發和實施主要屬于圖像處理、模式識別和機器學習領域。通過多次運行模擬結果，一些模型和檢測技術可以獲得更好的排列組合結果?？梢允褂没貧w分析、線性判別分析等統計技術來開發模型，以預測新數據的真偽概率。

在大數據時代，犯罪分子在線上交流和線下交易的問題普遍存在，給打擊假幣犯罪帶來了一定的難度。然而，犯罪分子的線上活動可以通過大數據進行監測。利用大數據平臺進行數據分析和研判，建立關鍵詞檢索預警系統，通過對海量數據的篩選，發現假幣犯罪線上交易的相關信息，并及時發出預警。通過及早發現和及時處理，我們可以將犯罪對社會的危害降到最低。在假幣識別系統中，可以開放互聯網終端查詢窗口，一旦輸入貨幣數據，即自動與現有數據進行對比，判斷貨幣的真偽，并迅速反饋識別結果。一旦發現假幣，系統將立即觸發報警機制，將信息反饋給公安機關。通過利用大數據平臺，我們能夠更高效地開展假幣犯罪治理工作。只有通過整合群眾力量和加強預防教育，我們才能更好地預防和打擊假幣犯罪，保護群眾財產安全和社會秩序。

（四）創新反假幣宣傳教育

大數據平臺為公安機關打擊假幣犯罪提供了極大的便利，并向群眾普及了假幣識別和自我保護的知識，以增強公眾反假意識和防范上當受騙的能力。這也是公安機關采取的一種群眾路線，因為民眾的力量始終是打擊犯罪的重要支持。一方面，借助大數據平臺，我們可以建立群眾反應系統，收集各類信息，并利用大數據分析和處理功能對這些信息進行整合，以全面掌握涉案情況，實現對假幣犯罪的主動精準打擊。另一方面，我們應通過大數據平臺加強對群眾的反假教育，在線上傳授辨識假幣的基本知識，提供常見的假幣犯罪案例分析，以保障民眾的財產安全，并提升他們的自我保護意識和防假能力。

（五）開展大數據偵查

大數據作為目前公安工作的一個“風向標”，其理論意義不單單是對于偵查工作，對于整個社會各個行業都有不可忽略的作用。大數據偵查為利用大數據技術手段，從所獲得的數據中發現、提取、分析和運用目標信息，從而獲取線索、查明案件事實并且對目標犯罪種類的發展趨勢加以預測。①王燃：《大數據偵查》，清華大學出版社2017 年版，第54～57 頁。有學者認為大數據偵查，主要是偵查空間的數據化、偵查技術的智能化和偵查思維的開放性。②鄭群、周建達：《大數據偵查學若干問題研究》，《中國人民公安大學學報》2018 年第4 期。也有學者認為在大數據時代，偵查的變化主要表現在四個方面：一是偵查思維的變化；二是偵查路徑的變化；三是偵查方式的變化；四是偵查內容的變化。③李雙其：《大數據偵查實踐》，知識產權出版社2019 年版，第4 頁但是增強大數據技術的運用是偵查實務的迫切需要。當代犯罪已經向高智商化、高隱秘性、高科技化的趨勢發展，犯罪分子對于數據的利用甚至超過公安機關。面對這樣狡猾、強勁的對手，經濟犯罪偵查部門應該著力于對大數據的使用、優化，從硬件上擊敗對手，從思維上領先敵人。④方斌：《大數據時代偵查思維變革》，《中國人民公安大學學報》2017 年第3 期。⑤程科：《經濟犯罪偵查中的大數據思維研究》，《中國人民公安大學學報》2018 年第4 期。⑥倪春樂、王泊勛：《大數據驅動的偵查思維創新與實踐邏輯》，《中國人民公安大學學報》2023 年第2 期。大數據推動偵查思維從因果性轉向相關性，從抽樣性轉向整體性，從回溯性轉向預測性，從分散獨立性轉向共享協作性。⑦王燃：《大數據時代偵查模式的變革及其法律問題研究》，《法制與社會發展》2018 年第5 期。就大數據在假幣犯罪偵查中的具體運用來說，偵查人員必須掌握大數據偵查的三個基本方法⑧王彬：《犯罪偵查中的大數據方法研究》，《凈月學刊》2018 年第2 期。⑨劉元：《大數據時代經濟犯罪偵查的變革之路》《河北公安警察職業學院學報》2020 年第4 期。：

1.數據搜索

與過去相比，大數據的突出優勢就是海量的數據，但是這些數據信息具體價值需要利用搜索技術才能發揮出來。目前大數據偵查模式下常用的數據庫包括：公安機關數據庫、檢察機關數據庫、社會行業數據庫、政府數據統一開放平臺、專業的“數據超市”。①王燃：《大數據時代偵查模式的變革及其法律問題研究》，《法制與社會發展》2018 年第5 期。假幣犯罪偵查人員可以利用數據檢索技術，通過輸入關鍵詞或特定的搜索條件，在這些數據庫中快速地查找到與犯罪嫌疑人相關的信息。對于經濟犯罪偵查部門，假幣犯罪分子目的是獲取非法利益，而假幣犯罪嫌疑人通常以轉賬、匯款等方式將財產匯給其他人，尤其是其他犯罪分子。這就需要通過銀行的數據庫調取相關賬戶的數據，而僅僅靠公安機關的數據庫想破案是難如登天。在數據搜索過程中，最好選擇有唯一識別性的信息，如身份證號、車牌號、手機號、姓名等。為了應對目前假幣犯罪現狀，通過建立專門數據庫和實現數據共享，可以顯著提高工作效率，大幅減輕假幣案件偵查人員的工作壓力。當前假幣犯罪涉及各類人員和不同地區，無法僅依靠單方面的力量解決。因此，公安機關應突破地域界限，打破目前孤立的狀況，實現各方的整體協作，及時分享情報線索，加強協作性質的信息交流。同時，還需加強不同領域和行業的協調配合，通過大數據平臺實現信息共享，及時分享重要信息，建立打擊假幣犯罪協同作戰體系。

2.數據碰撞

數據碰撞法是一種通過計算機軟件對兩個或多個數據庫或數據集進行比對，并分析其中的重疊和交叉數據的方法。這種方法可以幫助我們發現不同數據庫或各個數據集之間的相同數據，從而揭示可能存在的關聯或相關性。通過深度分析，可以進一步挖掘數據中隱藏的模式、規律或者趨勢，為決策提供支持。數據碰撞法在信息整合、數據清洗、數據挖掘等領域具有廣泛應用。在假幣犯罪偵查中，偵查人員進行數據碰撞通?？梢圆扇∫韵聨讉€步驟：首先，確定查找的對象。數據碰撞對案件的偵破具有不可替代作用，可以提供某個具體問題有關線索，如犯罪嫌疑人身份信息、網絡社交賬號、生活軌跡或者犯罪團伙的信息。其次，選擇合適的數據集。不同具體案件都會牽連到許多相關數據集，根據不同案情，假幣犯罪偵查人員，需要選擇即將開展碰撞的數據集。如根據某一個犯罪嫌疑人密切相關的賬戶，篩選出所有與該賬戶有資金往來的可疑賬戶。這對于迅速分析假幣犯罪中集團各個成員的具體身份、地位、作用起著非常重要的作用。再次，開展數據集之間的碰撞。對兩個或兩個以上的數據集，進行數據碰撞，找出交叉數據，它們就是可疑的數據。最后，研判詳細案情。根據篩選出的數據，假幣犯罪偵查人員對案件進行分析研判。例如，篩選出的可疑賬戶的數據集與電話話單信息數據集碰撞之后，可以將具體的賬戶與具體人員一一對應起來，從而顯現出假幣犯罪集團成員之間的關系網。得到這些信息，我們就可以開展下一步偵查工作。

3.數據挖掘

數據挖掘的核心在于對海量數據進行深入挖掘和分析，以揭示事物和現象背后的潛在規律。②王彬：《犯罪偵查中的大數據方法研究》，《凈月學刊》2018 年第2 期。假幣犯罪偵查中的數據挖掘是指利用大數據分析技術和算法，從大量的相關數據中發現隱藏的模式、關聯和規律，以幫助研究人員更好地理解假幣犯罪現象、預測趨勢和提供有效的偵查線索。在假幣犯罪偵查中，數據挖掘可以通過以下幾個方面的應用：（1）假幣識別模型：通過分析大量真假幣的特征數據，建立機器學習模型，識別出可能的假幣。這些特征數據可以包括紙張質地、圖案、水印等方面的信息。通過數據挖掘技術，可以從大量的特征數據中找到真假幣的關鍵特征，進而提高假幣識別的準確性。（2）假幣制造和傳播網絡分析：通過分析假幣制造和傳播過程中的相關數據，挖掘出犯罪分子之間的關聯和行為模式。通過構建網絡模型，可以揭示出制造假幣的地點、人員之間的聯系，幫助警方追蹤犯罪鏈條，打擊假幣犯罪活動。（3）假幣流通路徑分析：通過分析假幣在市場中的流通路徑，挖掘出可能的洗錢行為和假幣流通的規律。通過數據挖掘技術，可以找到大額假幣交易的模式，發現與之相關的個人或組織，從而為警方提供有效的偵查線索。（4）假幣犯罪趨勢預測：通過分析歷史的假幣犯罪數據，結合其他相關數據（如經濟數據、社會數據等），利用時間序列分析、機器學習等方法，可以預測假幣犯罪的趨勢和可能的高發地區。這有助于警方加強對高風險地區的監控和預防工作。

四、結語

盡管假幣犯罪治理在過去十年取得了重要進展，但要根除假幣犯罪仍然是一個遙遠的目標。①Chambers J,Yan W,Garhwal A,et al.“Currency security and forensics:a survey”.Multimedia Tools and Applications,2015,74(11):4013-4043.為了有效應對和打擊假幣犯罪，需要借助大數據平臺為偵查工作提供支持。通過大數據分析和研判，能夠及早發現線上交易的相關信息，并提前作出預警，最大程度地減少假幣犯罪對社會的危害。同時，借助大數據技術進行智能建模分析，可以提高假幣犯罪的預警能力，實現對重點防控區域的精準打擊。通過推動大數據平臺的數據追蹤系統，構建犯罪嫌疑人作案特點模型，可以更好地追蹤犯罪團伙和窩點，為打擊違法犯罪提供有力支持。

與此同時，應完善立法，明確相關法律法規的具體含義，加強刑事懲罰的有效性、相稱性和威懾力，這也是假幣犯罪不可或缺的一部分。只有充分發揮系統治理、協同治理和綜合治理的作用，才能真正根除假幣犯罪，更好地維護金融秩序，為社會主義市場經濟的發展提供有力支持。