信托行業進入“二次創業”新階段　中建投信托塑造業務發展新格局

李泓澤

近日，金融監管總局修訂并發布《信托公司監管評級與分級分類監管暫行辦法》。該《辦法》與今年陸續出臺的《信托公司股權管理暫行辦法》和《關于規范信托公司信托業務分類的通知》等重要法規文件一起，形成了我國信托行業高質量發展的制度基礎，對行業加快轉型發展、提高服務實體經濟質效起到了保障和促進作用。在《關于規范信托公司信托業務分類的通知》（“三分類新規”）于今年3月20日發布并于6月1日正式實施的過程中，作為國內最早經營信托投資業務的公司之一，中建投信托股份有限公司（下稱“中建投信托”）就已經開啟了新時代“二次創業”的轉型之路。

“三分類新規”的核心內容是將信托業務劃分為資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托三大類，這對信托行業來說，意味著業務層面的重塑和再造，提升差異化競爭力。中建投信托表示，“信托業務分類改革是監管部門對標國際市場信托服務業務和國內市場信托資管業務，為信托行業轉型發展指明了方向?！卑凑铡叭诸愋乱帯薄缎磐泄拘磐袠I務新分類簡表》介紹，資產服務信托業務涵蓋財富管理服務信托、行政管理服務信托、資產證券化服務信托、風險處置服務信托、新型資產服務信托五類，其中，財富管理服務信托包括家族信托、家庭服務信托、保險金信托、特殊需要信托、遺囑信托、其他個人財富管理信托、法人及非法人組織財富管理信托。中建投信托表示，在新規背景下，信托公司差異化優勢的建立基于兩個邏輯，一是回歸本源，大力發展服務信托。二是基于信托制度的優勢，發揮跨市場和跨資產配置優勢，夯實資產管理能力?！靶磐泄巨D型重點是整合自身股東資源和客戶資源做業務的‘加減法’，一是先做減法，就是在過渡期按要求逐步減少非標融資業務和通道業務，二是結合自身資源稟賦和投研能力選擇性開展有競爭優勢業務，不是‘取長補短’，而是做大長板做出優勢做出特色，差異化發展?！?/p>

也正是在清晰的目標指引下，中建投信托今年動作頻頻。6月28日，中建投信托正式發布了全新的服務信托品牌——“沃泉”家庭服務信托，并于27日成功簽約落地首單家庭服務信托業務。中建投信托表示，今年是家庭服務信托元年，家庭服務信托是普惠版、迷你版家族信托，需要客戶的不斷理解和認可，也需要信托公司自身提高內部的數字化運營服務效率、資產配置及買方投顧能力。據了解，中建投信托一直在探索和優化家庭服務信托的合作模式，今年9月1日，中建投信托與中金財富合作推出基金投顧業務。這一創新合作模式將中金財富的基金投顧專業能力與中建投信托的受托管理服務相結合，為中建投信托的“沃泉”家庭服務信托提供底層資產配置服務。這一合作也開創了中建投信托在“沃泉”家庭服務信托業務中與證券公司合作的新模式。中建投信托表示，公司立足把家庭服務信托打造成一個多元共贏的平臺，在資本市場業務、財富管理轉型和買方投顧業務方面加強與商業銀行、證券公司、基金公司等機構渠道的全面合作，優化資產配置品類，引入更多特色服務與權益，豐富面向居民家庭的財富管理綜合解決方案，幫助更多的家庭實現“關愛、傳承、保全、配置”的財富管理目標，也助力推動更多的合作伙伴與中建投信托一起，共創財富管理新時代。

今年9月，中建投信托還正式推出了“企業家辦公室”綜合服務平臺。

中建投信托表示，“企業家辦公室”綜合服務平臺是中建投信托支持實體經濟、服務企業家客戶的重要舉措，其定制化的“3+2”組團式服務團隊由家族顧問、投行顧問、慈善顧問、信托經理、投資組合經理共同組成，成員均來自財富管理、投資銀行、企業信貸、公益慈善、投資管理、法律等方面的專業人員。依托信托業務本源和資產投行優勢，企業家辦公室將圍繞民營企業、企業家及其家族，以家族信托架構為中心、資產服務與資產配置為雙核，聚焦企業經營、投融資、財富管理、家族關系治理、社會責任履行等方面的多元化訴求，提供一站式綜合信托服務方案，助力企業家服務經濟發展大局，成就個人、家庭、企業和社會責任的長期發展愿景。企業家辦公室也是一個開放式、整合式平臺。中建投信托將通過對資產管理信托、資產服務信托、家族信托、慈善信托等多種信托工具的創造性、綜合性運用，利用信托架構的制度性獨有優勢，借助各市場化專業機構的合作伙伴關系，共同為企業家提供多元化的綜合金融服務，構建客觀中立的買方新生態。

另外，中建投信托在公益慈善信托領域也取得了較大突破。截至2023年10月，中建投信托已參與設立慈善信托66單，累計備案資金1.1億元，支出資金超5600萬元。中建投信托表示，未來將進一步加大“慈善+金融”的業務合作，讓慈善信托的落地更加飽滿，全面助力共同富裕。