全程電子化中基于電子營業執照的股東身份管理模式探索

王亞紅　馮四風

摘要：分析當前市場監督管理部門登記全程電子化中股東網絡身份管理體系存在的問題，提出在市場監督管理領域構建統一的股東網絡身份管理體系的建議，建設以市場監督管理總局為核心的全國統一股東身份管理和驗證系統，實現全國市場經營主體的股東身份的鑒證管理和認證服務，更好地支撐和促進市場監督管理局登記全程電子化的創新發展。

關鍵詞：市場監督管理局登記全程電子化 股東身份管理 電子營業執照 自然人股東

引言

2013年10月25日，國務院總理李克強主持召開國務院常務會議，部署推進公司注冊資本登記制度改革，降低創業成本，激發社會投資活力[1]。會議明確了改革的主要內容，其中包括“推行電子營業執照和全程電子化登記管理，與紙質營業執照具有同等法律效力”。

2014年2月7日，國務院印發《注冊資本登記制度改革方案》（國發[2014]7號），明確要求“推行電子營業執照和全程電子化登記管理，積極推行全國統一標準規范的電子營業執照，為電子政務和電子商務提供身份識別和電子簽名服務保障。大力推進以電子營業執照為支撐的網上申請、網上受理、網上審核、網上公示、網上發照等全程電子化登記管理方式，提高市場主體登記管理的信息化、便利化、規范化水平”。

2016年9月29日，國務院發布<關于加快推進“互聯網+政務服務”工作的指導意見》（國發[2016]55號），意見指出：“凡與企業注冊登記、年度報告、變更注銷、項目投資、生產經營、商標專利、資質認定、稅費辦理、安全生產等密切相關的服務事項，以及與居民教育醫療、戶籍戶政、社會保障、勞動就業、住房保障等密切相關的服務事項，都要推行網上受理、網上辦理、網上反饋，做到政務服務事項“應上盡上、全程在線”。

2017年4月IO日，國家工商行政管理總局（即“國家市場監督管理總局”）下發了《關于推行企業登記全程電子化工作的意見》（工商企注字[2017] 43號），并指出“實現各類型企業的設立、變更、備案、注銷等各個業務環節均可通過互聯網辦理，有條件的地方逐步實施無紙全程電子化登記?！蓖?1日，國家工商行政管理總局發布《關于全面推進企業電子營業執照工作的意見》（工商企注字[2017] 47號），意見提出要搭建統一的電子營業執照管理系統，做好電子營業執照的管理工作，積極推進電子營業執照在“互聯網+政務服務”環境中的應用，穩步推進電子營業執照在電子商務環境中的應用。

2017年6月30日，工商總局印發了《企業登記全程電子化建設技術方案》和《電子營業執照管理應用平臺技術方案》（工商辦字[2017] 106號），為全國工商企業登記全程電子化以及電子營業執照具體工作的開展提出了總體技術要求，并提出了技術實現的指導。

根據黨和國家以及市場監督管理總局關于企業注冊登記制度改革指導思想和精神，一段時間以來，全國各級市場監督管理局行政管理部門及相關技術支持單位一直在研究和探索電子營業執照和全程電子化等方面的業務和技術問題。目前，各省市場監督管理局登記全程電子化都已經上線。但是，每個省市場監督管理局全程電子化股東的身份認證方式都不一樣，導致同一個股東在不同的省份全程電子化辦理業務時需要使用不同的身份認證手段不夠方便用戶體驗并不好。因此，在全程電子化中，股東用戶的便利化還有待進一步提升。那么，為了進一步提高股東用戶網上辦理業務的便利性，就需要構建全國統一的股東網絡身份管理體系。

1全程電子化中股東網絡身份管理現狀分析

1.1法人股東網絡身份管理體系分析

法人股東包括企業法人及其他市場經營主體（以下簡稱“企業法人”）、事業法人和社團法人，企業法人由市場監督管理部門核準身份，事業法人由編制管理部門核準身份，社團法人由民政部門核準。另外還有境外的企業法人、社團法人。

境內企業法人持有電子營業執照，電子營業執照可以從源頭保證企業身份的真實性和有效性，實現持照企業與電子營業執照的一一對應，且具備全國范圍內的服務能力，能夠解決企業法人股東的網絡身份識別問題，同時可以實現電子簽名，能夠支撐企業法人股東的市場監督管理部門登記全程電子化。

境內事業法人和社團法人身份不由市場監督管理部門核準，自身也沒有電子證照來證明網絡身份，尚沒有一個便捷有效的能夠支持全國范圍的網絡身份認證手段。

境外的企業法人和社團法人目前也沒有效的統一的網絡身份認證手段。

1.2自然人股東網絡身份管理體系分析

自然人股東包括境內和境外的自然人。目前，自然人身份認證的解決方式和技術很多[6]，具體分析如下：

（1）電子身份標識（EID： Electronic Identity）

EID由公安部第三研究所建設的“公民網絡身份識別系統”簽發

[7]，還沒有形成有效的大規模發放渠道，短期內不具備全國性支撐能力，且EID目前不面向境外的自然人發放。

（2） CA數字證書

CA機構發放的數字證書具有法律效力和一定的擔保責任，但缺乏廣泛的覆蓋面;缺乏全國統一性，且依賴于硬件密碼設備，不簡單易用。此外，其擔保責任與全程電子化辦理業務的風險未必匹配。

（3）銀行網銀U盾

銀行網銀U盾[8]已經有大量的自然人用戶，具備一定的覆蓋面。但工農中建交等大型的銀行均建有自己的CA系統，沒有形成統一的網銀身份認證體系。另外，網銀U盾證書是預制證書，不含自然人信息，如果使用需要結合銀行的客戶數據，并不簡單易用。

（4）人臉識別身份認證

人臉識別身認證技術是當前一種熱門的新興的網絡身份認證技術地是一種簡單、方便有效的身份認證手段。通過結合活體檢測技術，人臉識別可以比較準確的進行遠程身份識別。但是，人臉是生物特征，且終生無法變更，人臉特征一旦泄露，其損失將無法彌補。因此，采用人臉識別技術的信息系統需要極高等級的安全防護，信息化成本和代價很高。如果能夠采用公安部門的人臉識別，人臉識別身份認證將會是自然人股東網絡身份認證手段比較好的選擇，但該方式只適合境內自然人。

2統一股東網絡身份管理體系構建原則

根據上述對股東網絡身份管理體系的分析，全國統一股東網絡身份管理體系應滿足如下原則：

（l）廣泛覆蓋性：覆蓋大多數自然人，支持中國和外國的自然人，滿足大多數領域和行業的應用需求。

（2）全國統一性：統一體系框架、統一標準協議、統一應用接口。

（3）法律合規性：符合國家和地區法律法規，符合政府部門的管理規章，符合應用行業的業務規則。

（4）責任擔當性：是否具備責任擔當主體資格，是否愿意成為責任擔當主體，發生問題時的賠償責任是否與業務應用相匹配。

（5）簡單易用性：網絡身份可以隨時隨地使用，網絡身份可以即插即用，業務應用可以快速接入網絡身份管理服務。

（6）可追溯性：股東在網絡上對業務數據進行的操作可通過技術手段進行追溯和鑒別，防止業務數據被他人偽造。

3統一股東網絡身份管理體系的建議

根據上述分析，建議在市場監督管理領域構建股東（包括法人股東和自然人股東）網絡身份管理體系，建設以國家市場監督管理總局為核心的全國統一的企業登記股東身份管理和驗證系統，實現全國范圍企業的股東身份鑒證管理和認證服務。

3.1 法人股東的網絡身份管理體系構建

如圖l所示為法人股東的網絡身份管理的體系?？偩置嫦蚓硟绕髽I法人股東、事業法人股東和社團法人股東，以及境外企業法人股東和社團法人股東提供統一的法人股東身份管理和驗證服務。

境內的企業法人股東持有電子營業執照，可直接憑電子營業執照實現身份認證，進而登錄市場監督管理局登記全程電子化系統，網上辦理辦結市場監督管理相關業務。

境內事業法人股東和社團法人在國家推行其電子證照前，需要現場到市場監督管理局窗口提交身份證明材料進行實名核驗和用戶注冊，注冊完成后，可通過用戶名/口令登錄市場監督管理局全程電子化系統，網上辦理辦結相關業務。

境外企業法人股東和社團法人股東均需要現場到市場監督管理局窗口提交身份證明材料進行實名核驗和用戶注冊。注冊完成后，可通過用戶名/口令登錄市場監督管理局全程電子化系統，網上辦理辦結市場監督管理局業務。

市場監督管理部門可利用當前市場監督管理局自身窗口柜臺為注冊點，通過市場監督管理局窗口，面向股東提供現場面對面的身份鑒別和用戶注冊服務，實現一次現場認證，全程網上通行。

3.2 自然人股東的網絡身份管理體系構建

如圖2所示為自然人股東的網絡身份管理的體系?？偩置嫦蚓硟茸匀蝗斯蓶|和境外自然人股東提供統一的自然人股東身份管理和驗證服務。

境內自然人股東可到市場監督管理部門窗口柜臺現場提交身份證進行實名核驗和用戶注冊;也可通過公安部門的人臉識別技術遠程網上進行實名認證和用戶注冊。注冊完成后，境內自然人股東可使用用戶名/口令登錄市場監督管理局全程電子化系統（或其他業務系統），網上辦理辦結市場監督管理局業務，最多跑一次。

境外自然人股東由于缺乏有效的遠程實名認證手段，只能到市場監督管理部門窗口提交身份證明材料進行實名核驗和用戶注冊。注冊完成后，境外自然人股東可通過用戶名/口令登錄市場監督管理局全程電子化系統，網上辦理辦結市場監督管理局業務。

3.3以總局為核心的統一股東身份管理和驗證系統建設模式

如圖3所示，統一股東身份管理和驗證系統采用統建模式，在國家市場監督管理總局集中部署統一的股東身份管理和驗證系統，系統向各地方市場監督管理部門的股東用戶（包括境內外自然人股東、事業法人股東、社團法人股東）提供現場身份鑒別和用戶注冊服務，并在系統中生成股東賬戶，由股東設置相應的口令;向全國各省市場監督管理局登記全程電子化系統提供統一的股東身份驗證服務。股東可憑賬戶的用戶名/口令任意登錄全國各省市場監督管理局登記全程電子化系統進行網上業務辦理。境內持有電子營業執照的企業法人股東直接憑電子營業執照登錄全國各省市場監督管理局登記全程電子化系統進行網上業務辦理。

3.4統一股東身份管理和驗證系統功能

統一股東身份管理和驗證系統主要提供市場監督管理局登記過程中企業的股東的鑒證管理和身份認證功能，包括境內外自然人、境內事業法入、境內外社團法人、境外企業法人股東的鑒證管理和身份認證功能，以及境內持有電子營業執照的企業法人、事業法人和社團法人的身份認證功能。

（l）用戶注冊管理功能

用戶注冊管理功能主要指股東用戶信息的注冊和管理功能。各級窗口工作人員通過現場當面對股東及其身份證件和身份證明材料等信息進行核驗，驗證其真實身份。核驗通過后，窗口工作人員可在系統中錄入股東的相關信息并進行用戶注冊，還可提供賬戶信息查詢、修改、賬戶凍結、賬戶刪除、密碼重置等賬戶管理功能。同時，面向股東用戶提供在線用戶信息更新、密碼修改等功能。支持股東遠程實名認證后的用戶注冊、信息更新和密碼修改等功能。

（2）刷臉實名認證功能

提供基于公安人臉識別技術的實名認證功能，境內自然人股東用戶可通過移動終端進行刷臉實名認證，實名認證通過后可進行后續的用戶注冊。

（3）用戶身份驗證功能

用戶身份驗證功能提供基于用戶名/口令的身份驗證和基于電子營業執照的身份驗證，面向國家市場監督管理總局以及全國各省局的業務應用系統提供統一的股東身份認證服務。任何股東登錄本地或外地市場監督管理局業務系統網上辦理業務時，業務系統均可調用該功能驗證股東用戶身份。

（4）應用接入管理功能

應用接入管理功能提供對接入統一股東身份管理和驗證系統的市場監督管理部門全程電子化業務系統等進行接人管理，包括應用系統的增加、系統查詢、系統信息的修改、應用系統的刪除等。

3.5擴展應用

上述統一股東身份管理和驗證系統實現了市場監督管理登記全程電子化中對股東身份管理和服務的基本功能。在此基礎上，確實需要在市場監督管理業務應用中實現股東電子簽名的，可在用戶名/口令身份認證的基礎上引入一種電子簽名技術，如國產SM2密碼算法數字簽名等，進而實現股東在市場監督管理登記全程電子化業務應用中的身份認證和電子簽名。在不需要電子簽名的情況下，股東完全可憑用戶名/口令在線辦理各種市場監督管理局業務。

另外，統一股東身份管理和驗證系統可在后續動態擴展和引入其他遠程實名認證技術以及身份驗證手段，進一步提高股東用戶辦事的便利性，逐步實現市場監督管理登記業務“零跑腿、零費用、零接觸”全流程電子化辦理。

4結論

股東的身份管理是實現市場監督管理登記全程電子化的關鍵，目前尚沒有一種獨立的網絡身份管理體系能夠滿足市場監督管理登記全程電子化過程中對股東用戶的身份管理和驗證服務需求。以市場監督管理總局為核心的統一股東身份管理和驗證系統滿足當下市場監督管理部門登記全程電子化對股東身份認證的實際應用需求，能夠實現股東一次認證、全國通用，對深入加快推進企業注冊便利化具有重要意義。

參考文獻

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