以反洗錢監管助推中國自貿區高質量發展

唐朱昌

自2013年9月27日國務院正式批準建立上海自由貿易試驗區（簡稱自貿區）以來，我國自貿區國家戰略已經實施了整整十個年頭。越來越多的自貿區制度創新成果在全國或特定區域復制推廣，不斷強有力地催生著中國對外開放的新途徑和新模式。

但從國際經驗來看，自貿區也是洗錢及其他相關犯罪，如恐怖融資、大規模殺傷性武器擴散融資、涉稅犯罪、涉腐轉贓的易發區。為此，研究自貿區面臨的外部洗錢威脅和內在的反制特點，設計出符合我國國情的預防和監管機制，是當下和未來不斷強化完善我國自貿區反洗錢制度安排的極為重要的關節點。

雖然此前我也曾經零星讀到過關于自由貿易區反洗錢的單篇論文，也看到過相關實務部門工作人員撰寫的成果，但總體感覺還不成體系，也缺乏理論分析的深度。長期以來，西南交通大學教授、中國管理現代化研究會廉政分會副理事長高增安基于反洗錢的理論和實踐研究，發表了大量相關的研究成果。而呈現在讀者面前的《風險為本視域下中國自貿區反洗錢研究》一書，系高增安教授基于長期積累之上形成的、專門論述中國自貿區的反洗錢問題的國家社科基金成果專著。專著對自貿區反洗錢進行的系統而深入的理論思考、實證分析、應用研究和開創性的有益探索，在國內尚屬首次。其中的許多論證和探索，填補了中國自貿區反洗錢研究領域的空白。？

全書有三個顯著特點。一是緊跟時代潮流，體現“四新”要求?！爸袊杂少Q易試驗區”是具有典型中國特色的新生事物；洗錢是典型的國家安全新威脅；“風險為本”是國際反洗錢監管的最新理念；“新時期總體國家安全觀”是習近平新時代中國特色社會主義思想的新內涵之一。本書融“四新”研究于一體，順應國際潮流與我國的現實需求，體現了重要理論創新和實踐創新。

二是遵循“總—分—總”研究邏輯。書中首先比較系統地闡述了自貿區反洗錢監管的背景及理論依據，然后分自貿區洗錢風險影響因素、設自貿區省市對外貿易與金融發展對洗錢規模的影響、自貿區反洗錢監管風險評價、自貿區反洗錢監管演化博弈、自貿區反洗錢資源優化配置、自貿區反洗錢監管機制等六個專題進行深入研究，各專題選題新穎、立意高遠、前瞻性強，研究內容創新性顯著，政策建議可操作性強。六個專題研究成果既自成一體又相互銜接，共同構成中國自貿區反洗錢研究的有機整體。

三是突出“兩多”。運用經濟學、金融學、政治學、法學、管理學及國際問題研究等多學科交叉分析，通過理論與實證研究、案例分析、邏輯推理、計算機仿真等多方法的綜合運用，為我國自貿區內外聯動、本外幣監管合一、反洗錢與反恐融資互促共進、協同提高監管合力和整體效能的監管機制設計建諍言、獻良策。

除了研究選題和內容、方法方面的創新，書中還提出了一系列創新性觀點。比如，自貿區已成為獨具中國特色和豐富內涵、由改革創新雙輪驅動的高質量發展的策源地，決不能成為洗錢和其他相關犯罪活動的溫床；“監管”表面看來與“開放”對立，但沒有監管的開放無異于放任自流，只有監管下的開放才是深化改革的題中之義；“在開放中監管”與“在監管中開放”的辯證統一，是我國自貿區持續高質量發展的應然與必然選擇；自貿區反洗錢監管的整體效能，是國家治理體系和治理能力現代化的重要標志；要牢記“國之大者”，立足“兩個大局”，妥善處理推進國家自貿區戰略與形成高水平對外開放新格局、維護國家安全與健全公共安全體系的辯證關系，堅持內緊外松、寬進嚴管，通過外部監管促進內部自律，通過強化規制有效性落實執行有效性，聚焦高風險地域、行業、業務實施重點監管，緊盯系統重要性機構強化盡職調查，著力提升監管效能；要融合推進依法監管、源頭監管、系統監管和辯證監管，防范非傳統安全風險源，以新安全格局保障新發展格局，著力提升我國在全球反洗錢治理中的制度性話語權；在實際工作中，要著力完善多層次反洗錢法律規制體系，加快提升主管部門和義務機構的履職效力，堅決遏制洗錢上游犯罪規模擴大；樹立自貿區企業清廉合規的良好形象，增強反洗錢工作的系統性，創新反洗錢監管技術支撐；等等。這些觀點站位高，大局和全局意識強，對確保我國自貿區戰略行穩致遠具有重要的啟示作用。

相信本書的出版發行，一定能夠有益于更多的機構、部門和研究人員，不斷深化反洗錢和相關犯罪研究，為金融和貿易領域的全球治理提供“中國方案”，貢獻“中國智慧”，促進維護新時期總體國家安全。（作者系復旦大學經濟學院教授、博士生導師，中國反洗錢研究中心原常務副主任）