論票據行為的無因性

楊炳超

【摘 要】票據是商業活動中被廣泛應用的一種支付工具與信用工具,其功能價值主要體現在支付、信用、結算、融資等經濟方面,而功能的實現又依賴于各種票據行為的實施。票據行為作為法律行為的一種,為促使票據流通的迅捷與票據功能的實現,票據法往往賦予其自身特殊的規則。票據行為的無因性是票據法特殊規則的一個重要方面。

【關鍵詞】票據;無因性;票據行為

中圖分類號:TS895 文獻標識碼:A 文章編號:1009-8283(2010)07-0255-01

1 票據行為的概述

票據行為是票據法上的基本概念之一,但票據法上一般不對票據行為進行定義。法學理論上對它的定義主要是從以下三個方面論述:1)實質說,認為票據行為是以承擔票據債務為目的的要式行為。2)形式說,認為票據行為是具有特定行為要件并具備特定款式的書面行為。3)要件說,認為票據行為是具備特定要件并能夠發生變更票據關系的行為。三種學說都是從票據行為的某個方面來做摘述,難免片面。于是形成了綜合說:認為“票據行為是以發生票據上一定權利、義務為目的,應具備一定款式及行為人簽章,而為票據權利義務關系成立要件的要式書面行為。以上各個學說,學者們觀點基本一致,只是表述的有所不同,通常都贊同廣義與狹義上的票據行為之分且借鑒法律行為的概念來進行表達。認為廣義的票據行為指發生、變更、消滅票據關系為目的而為的一切法律行為;狹義的票據行為又稱嚴格意義上的票據行為,指能夠產生票據債權債務的要式法律行為。根據我國的票據法,狹義上的票據行為進包括出票、背書、承兌、保證四種。廣義的票據行為除此之外還包括更改、涂銷、劃線、見票等行為。本文所言的票據行為也僅為狹義上的票據行為。

2 票據行為的無因性原則

法律行為有要因和不要因之分,要因行為,指以原因為法律行為的要件。無因行為,是指不以原因作為法律行為的要件。談及無因性原則就須介紹德國的物權行為理論。自胡果 格老秀斯等人提出并發展意思表示理論以及在這一基礎上形成法律行為理論之后,學者們對民法上意思表示沒有做更細致的分類,沒有把不同民事權利的變動與當事人不同的意思表示聯系起來,更沒有將不同的意思表示生效所需要的條件區別開來。這種意思表示被稱為“泛意思表示?！钡_維尼則進一步認為這種私法上的意思表示可以進行細化,由于私法上權利性質各異,當事人意思表示內容定會有所不同,將意思表示劃分為債法上的意思表示、物權法上的意思表示等,并進一步提出物權行為理論。即物權變動的形式中包含當事人關于物權變動的獨立意思表示,這個意思表示以物權的設立、移轉和廢止為效果意思;物權變動的意思表示是以獨立的法律事實表現出來的,它作為結果行為,不論其效果意思還是法律根據,均不同于債法上的原因行為。所以,物權行為是一個獨立的法律行為。物權變動直接來源于當事人間獨立的物權意思,而不是債權法的意思,物權變動的結果不直接的受債權意思約束,這即物權行為的無因性。上述無因性的運用在當今德國、我國臺灣及其他受德國法影響的大陸法系國家都得到廣泛認可。我國物權法之中并未采納物權行為理論。物權誒的無因性原則受到許多學者的質疑,但在商法中,在票據行為中,無因性原則被加以利用并得到一致認可。票據行為的無因性,也成為相對性,是指票據行為只要具備法律規定的形式即自行產生效力,而不問其原因關系或基礎關系是存在還是否有效。在現實的商事交易中,行為人不會無緣無故地作出票據行為,票據行為的發生往往是有原因的,大多是以買賣、借貸或其它交易關系做為基礎。但是在法律上看,票據行為是依據其自身要件產生效力的,并不受到基礎關系的影響,票據法關系抽象獨立于票據產生、流轉的原因關系,亦即票據關系與基礎關系事實上的依賴性在法律上是互相分離的。由于票據行為具有這種無因性,因此票據成為一種“無因證券?！币虼?持票人在行使票據權利時,不負責任證明票據原因關系存在與否、有無法律效果的責任。

3 票據無因性的價值分析

票據行為之無因性,亦稱票據行為之“抽象性”或“無色性”。是以票據關系與其原因關系,在經濟上雖有密切指聯系,但在法律上兩者完全分離。這種將票據關系抽象出其原因關系是票據法專門賦予票據的?！捌淠康木褪鞘蛊睋P系相對獨立于其原因關系,從而使票據能按照票據法的獨有性規則順利流通,以避免原因關系對票據流轉形成障礙?！逼睋δ艿膶崿F前提在于票據流通的順利進行,在票據流通過程中,如票據關系不與其原因關系相剝離而流通幾乎是不可能實現的,每一個票據行為人在接受票據作出票行為時都要考慮其前手與票債務人是否具有真實有效的原因關系,且對其后手也須證明其取得票據的正當性。這樣的話,當事人在為票據行為時的萬難重重就會使票據喪失其交易迅速與簡單的功能?！霸谄睋魍ㄟ^程中,票據債權人與票據債務人之間經常不是直接前、后手之間的關系。因此,相互之間并不存在原因關系。為保證受讓票據的人獲取的權利享有充分的法律保障,票據法明確規定票據債務人不得以原因關系對抗善意持票人,這實際上也強化了票據債務的絕對性。正是為促進票據流通的便捷,票據法賦予票據行為的無因性,當事人為票據行為時無須對其前手取得票據的原因進行調查也無須對其后手解釋其取得票據的原因,依其獨立意思去進行票據行為,由此,又引出了票據行為的另一重要特征:票據行為的獨立性原則,票據行為的獨立性指“于票據上所為之各個票據行為,各依其票據上所載文義分別獨立發生效力,不因其它票據行為之無效或被撤銷,或有其他瑕疵而受影響。流通中的某個票據上,必然存在多個票據行為,如出票、背書、承兌等,每一行為在邏輯上雖相互繼承,互為先后,如沒有出票行為就不可能再對票據進行背書,但每一票據行為的效力在法律上卻是獨立存在,互不干涉,某一行為無效并不當然引起其它票據行為的無效,票據行為與其原因相分離且各個行為的法律效力相互獨立。

4 票據行為的無因性在我國票據法中的體現

我國票據法第10條第一款規定:“票據的簽發,取得和轉讓,應當遵循誠實信用原則,具有真實的交易關系與債權與債務關系?！绷硗怅P于匯票的第二十一條,關于本票的七十四條以及關于支票的八十八條、八十九條等,均強調票據的原因關系,并將其效力擴至票據效力,似乎是否定了票據的無因性,也正是因為這些規定,謝懷栻教授認為票據法是一部令人失望的法律。 但我國票據法第13條又規定,票據債務人不得以自己與出票人或者持票人的前手之間的抗辯事由對抗持票人,但是,持票人明知存在抗辯事由的除外,票據債務人可以與不履行約定義務的與自己有直接債權債務關系的持票人進行抗辯。該條規定,似乎又是我國對票據無因性的有限承認。一部票據當中卻出現了內容矛盾的法條,這對法律適用將會產生分憂,危及法律的權威性與穩定性。一般來說,票據作為金融工具,惟有保護其安全交易,方能體現出便捷交易的特點,我國票據法的規定是在交易迅捷與交易安全中實時采用了一個中立的態度,但這中庸的做法對票據流通便捷與票據糾紛解決是不利的。

げ慰嘉南:

[1]劉甲一 《票據法新論》臺灣五南圖書出版公司 1978年版 第46頁

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[6]范健 《商法》 高等教育出版社2007版 第280頁

[7]高在敏 程淑娟 王延川 《商法》 法律出版社06年版 第539頁

[8]楊忠存 《票據法論》立信會計出版社 2001年版 第63頁

[9]梁宇堅 《票據法新論》中國人民法學出版社04年版 第34頁

[10]孫應征 《票據法理論與實務解析》人民法院出版社04年版 第55頁

[11]謝懷[XC栻.tif,JZ] 《評新公布的票據法》載自《法學研究》95年06期