上海市保險同業公會2019年概況

2019年，在上海銀保監局黨委的正確領導下，上海市保險同業公會以習近平新時代中國特色社會主義思想為統領，在加強行業自律服務、構建宣傳培訓交流平臺、推進合規文化建設、有效配合輔助監管等方面發揮了積極的作用，獲評上海市首屆品牌社會組織。

【黨建引領】

一是按照組織程序，根據上海銀保監局黨委關于撤銷黨總支部，成立聯合支部的決定，完成聯合支部的組建工作。二是增強落實組織生活制度的自覺性。全年召開支委會15次、支部會議14次、支部擴大會議3次。三是推進黨員教育制度化規范化。四是創新開展黨建共建活動。包括“保險科技賦能”“學習工匠精神”“牢記初心使命、共擔時代重任”“愛國愛家倡文明”等主題。五是切實把控風險，加強意識形態陣地管理。六是承擔社會責任，在精準扶貧方面主動作為。七是積極配合局機關黨委對聯合支部開展的巡察，舉一反三開展整改推動和責任落實。

【防范風險】

(一)推進自律，維護市場秩序

車險渠道，積極推動“報行合一”，并針對“報行合一”和合規自律要求不斷深化出現的新問題，推出新自律規則，配合監管基本保證了上海車險市場的健康穩定；頒布《上海保險行業機動車損失險代位求償工作管理辦法》，成立“代位求償爭議處理工作組”。人身險渠道，全年圍繞人身險人員流動、健康調查專用介紹信管理、電銷質檢標準三個領域開展行業自律檢查，通過建立違約整改和通報制度、開展整改成效“回頭看”等舉措提高行業自律的執行效果。中介渠道，推進從業人員風險信息跨部門共享，積極引導中介會員單位參與簽訂從業人員流動、健康調查介紹信使用等行業自律規范工作，8家機構首次參與壽險行業自律互查。

(二)維權訴調，保護消費者權益

一是組織實施“護航2019”專項行動，行業的車險綜合賠付率也同比下降2.51個百分點。二是做好行業“風險預警”及數據串并與案件移送工作，利用大數據累計串并總涉案金額8635.89萬元、累計移送涉案金額5329.32萬余元。三是探索新領域反保險欺詐模式。成立產險非車險反欺詐核心小組，形成《雇主責任險理賠風險提示》。四是推動建立人身險反欺詐工作平臺。形成《關于上海人身險綜合信息平臺使用情況及反保險欺詐需求的調研報告》。五是行業信訪、投訴調解工作扎實有效。截至12月，人身險處理咨訴984件，財產險處理咨訴896件；受理保險合同糾紛調解成功率58%，涉及保費3259萬元。六是交警駐點調解工作獲肯定。為行業有效累計減損6459.88萬元，同比增加1198.61萬元。各駐點獲得客戶贈送的錦旗18面，表揚信3封。七是與法院訴調對接工作有效開展。全年法院訴訟調解成功率72%，為行業減損3915.82萬元。

(三)夯實基礎，助力風險防控

一是推進服務規范化建設，建立行業標準及制度。包括完成人身險和財產險兩項地方標準的修訂、參與中保協《企業財產保險公估作業規范》《建筑工程一切險公估作業規范》《機器損壞保險公估作業規范》3項標準的制訂等。二是組織行業對接上海國際貿易“單一窗口”平臺，為保險服務跨境貿易開辟新窗口，為進出口貿易、一帶一路等國家戰略項目提供風險保障。三是配合監管完成中介審核工作；做好4S店兼業代理機構捆綁銷售保險專項整治工作。四是積極應對銀保監會中介監督信息系統改版升級，確保全國版系統與上海版系統的數據關聯與一致性。

【服務為本】

(一)搭建技術服務平臺

一是推動車險電子保單上線工作。首次實現“三免”政策，多項創新全國領先。二是進一步提升“快處易賠”的服務功能。包括完成數據交換技術功能開發，支持“快處易賠”與公安部12123平臺共存；完成與上海市政府“隨申辦”項目對接；與太平洋產險理賠小程序對接功能試點成功。三是做好行業服務平臺的遷移、開發、升級工作。

(二)搭建交流培訓平臺

一是與國家稅務總局上海市稅務局第三稅務分局簽訂《稅收合作備忘錄》，組織個稅新政、增值稅最新政策及稅收征管規范等培訓。二是推動“陸家嘴金融城長三角一體化保險創新研究與發展中心”在滬成立并簽署“長三角一體化城市間合作備忘錄”。三是組織行業高管參與各類思享會、峰會、公益沙龍、主題講座等活動。四是組織專業技能類交流培訓。如“保險在城市綜合治理中的作用”研討會、“保險糾紛仲裁模擬庭審”活動、“2019 保險服務民生”系列論壇等。五是在上海保險微信公眾號推廣“保險網絡大學”各類課程近50個。

(三)搭建行業宣傳平臺

一是持續推進警保聯動，有效開展“小長假高速路口”便民服務，組織行業建立首批“警保聯動移動服務站”項目。二是做好個賬產品宣傳和推動工作，宣傳期間連續5天日投保件數超過1000件。三是發布2018年上海地區人身險十大理賠及承保案例分析、上海地區財產險十大理賠案例分析。四是通過微信、網站、雜志、廣播、電臺等渠道，組織行業集中布展等方式，開展3.15消費者權益保護宣傳周活動、7.8全國保險宣傳日、“防止非法集資”宣傳月、掃黑除惡、金融知識普及月宣傳等。五是搭建行業會員形象展示平臺，積極向社會展示行業風貌。

【合規為先】

于年初印發《“2019上海保險業合規文化年”建設工作方案》；并發起成立“廉潔與合規專業委員會”并制定《專委會工作細則》。一是組織行業首屆廉潔從業與合規發展論壇，從監管、司法、公安、高校、業內5個角度分享保險行業廉潔與合規發展問題。二是發起上海保險業“廉潔從業、合規發展”倡議。三是運用“上海保險”微信公眾號、《上海保險》雜志等平臺開展行業廉潔與合規管理宣教。四是組織開展行業合規培訓和從業人員執業道德教育。五是加強合規制度文化建設，整理編輯《上海市保險行業自律合規制度匯編》。

做到點面結合，分類實施：以“學、考”增強對高管人員的教育管理。通過培訓教育，警醒行業高管提升責任感和使命感，主動作為，切實履行好職責。以“學、賽”增強從業人員合規意識。先后開展了“四、五星營銷員合規測試工作”“上海市車險合規知識與理賠技能競賽”“2019年度人身險行業自律管理技能競賽”等。以“查、改”強化行業合規工作。產、壽、中介三條線從制度機制、崗位職責、履職效果等多方面組織開展行業自查及互查工作。

【基礎治理】

(一)加強法人治理結構建設

一是嚴格按照章程及制度規定，規范民主議事、民主決策的范圍、程序和方法。全年組織召開會員大會(理事會)1次，公會常務理事會3次、學會常務理事會2次；監事會議各1次，11次公會會長辦公會、11次秘書處辦公例會。完成了新任秘書長選舉及報備手續、完成理事單位負責人調整事宜。二是積極發揮專委會職能，規劃工作重點并付諸實施。三是建章立制，確保管理有抓手。梳理歸類59項制度，新增、補充修改完善11項。

(二)提升服務會員能力

一是加強員工培訓。組織分類保險基礎知識、金融保險刑事司法實務、國家信息安全政策解讀、常見網絡攻擊行為與單位個人安全意識等專項培訓。二是加強調查研究。秘書處班子成員全年主動走訪會員單位逾60次，召開各條線聯席會議、座談會、項目會、專題會等，提升服務針對性有效性。三是加強與政府主管部門、相關行業協會的聯絡。譬如，借民政部赴滬召開收費問題座談會，就公會減費降稅實施成效及行業協會規范收費方面提出意見和建議；公會5A社團建設經驗在全市社會組織培訓中分享；“爭做排頭兵勇當先行者，投身新時代改革再出發”一文刊載于《上海社會組織》雜志等。