福建省金融業的產業關聯與波及效應分析

摘 要：本文以福建省最新的2012年42部門的投入產出表為依據，并利用投入-產出模型對福建省金融業與其他產業間的產業關聯和產業波及進行實證分析。通過研究發現，福建省金融業主要依賴于第三產業的中間投入，金融業對自身依存度很高，它的消耗和使用中很大的份額是來自金融業本身。福建省金融業屬于中間需求率較高但是中間投入率卻較低的中間產品性基礎產業，它可能會制約其他產業的發展，容易成為福建省經濟發展的瓶頸。并且其高感應度水平及低影響力水平代表金融業對福建省國民經濟的推動作用遠小于國民經濟對其的拉動作用。福建省占據海西經濟區核心地位，應把握區位優勢，主動發展金融業，加強行業內部合作及地區間金融協調與合作，同時鼓勵金融創新，為新興產業提供多樣化金融產品的支持。

關鍵詞：金融業；福建??；投入產出；產業關聯；產業波及

現今社會，金融業已經不是獨立于國民經濟其他產業部門的個體，國民經濟各產業部門與金融業之間不僅存在著直接的投入產出關系，還存在波及效果，金融業的一個微小變動會對眾多產業部門的發展產生巨大沖擊力。其穩健發展需實體經濟為其打下堅實基礎，而實體經濟的強勁也需要金融業為其提供流動的資金支持。金融業正是連接各產業、各部門的生產經營活動的紐帶，因而無可置疑地處在牽一發而動全身的地位。金融業在參與配置資源、調節國民經濟運行中扮演著重要的角色。良好的金融市場、完善的金融體系、合理的金融結構以及順暢的金融政策傳導機制，有利于提高儲蓄轉化為投資的效率，從而推動經濟持續、穩定發展。

投入產出分析法在1931年由里昂惕夫提出，當前已有很多學者采用該種方法對各種經濟聯系進行了研究。本文利用福建省2012年投入產出模型，通過對國民經濟各產業部門與金融業的投入產出關系進行分析與實證檢驗，對金融業在福建省的國民經濟系統中所占據的產業地位和發揮的作用進行科學評估，這對于促進福建省金融業產業績效的提高和其與國民經濟各產業協調發展，加快海西經濟建設具有重要的理論及現實意義。

一、產業關聯的靜態分析

1.數據來源與處理

投入產出表是以產品作為對象，把具有某種相同或相似的屬性的幾種產品組成一個產業，按照“純產品”原則分類的。這些相同的屬性可以是產品用途、消耗結構，也可以是生產工藝。它是根據各個產業的資料編制的，能夠準確反映國民經濟投入產出的數量關系，從而體現產業之間的關聯關系。在此以最新的2012年福建省投入產出流量表為模板，通過對它的處理與應用整合對福建省金融業的產業關聯效應與產業波及效應進行細致分析，并在此基礎上提出相關的政策建議。

2.金融業對其他產業部門的直接消耗系數

直接消耗系數的經濟意義是對于第j部門生產產品過程時消耗的第i部門的產品量所占第j部門產品總量的比值。表示為：Aij=xij/Xj（i，j=1，2···，n）。從直接消耗的角度刻畫了i部門與j部門間的技術聯系，以及j對i部門直接依賴的程度。

根據2012年福建省42個部門的投入產出表，可計算福建省金融業與其他產業間的直接消耗系數。如表1所示，2012年，福建省金融產業每生產1萬元產品，需直接消耗住宿和餐飲，租賃和商務服務，造紙印刷和文教體育用品，信息傳輸、軟件和信息技術服務，文化、體育和娛樂，批發和零售等部門的產值分別為933.7元、614.0元、259元、597.2元、399.2元、249.9元、202.0元。這七個產業是福建省各產業中對金融業中間投入最大的來源，直接消耗系數超過0.02。

從中可以看出，金融業發展需求比較大的產業部門多為住宿和餐飲等第三產業，表明福建省金融業的產出主要依賴于第三產業部門為其提供的中間投入，技術經濟聯系較為密切的主要是非物質生產部門，而對第二產業部門的依賴性遠遠不足，說明福建省的金融業仍然是以傳統金融產品與服務為主的，而金融產品與技術創新，及網絡信息基礎設施建設等相對不足。而信息傳輸、軟件和信息技術服務的消耗系數大也從一定程度上說明了金融業的發展與信息技術的聯系極其密切。另外，以金融業作為中間投入，直接消耗系數為零，關聯不緊密的部門有石油和天然氣開采產品、煤炭采選產品、金屬礦采選產品、燃氣生產和供應、廢品廢料等等，其中多數為采掘業。

3.金融業對其他產業部門的完全消耗系數

完全消耗系數為直接消耗系數和間接消耗系數之和，它是一個經濟部門與其他經濟部門（包括本部門）所發生的經濟數量關系的全面反映。用矩陣表示為B=（I-A）-1-I，其中A為直接消耗系數矩陣。

從表1中可看出，用完全消耗系數衡量的福建省2012年金融業對其他行業部門的依賴程度中，住宿和餐飲，造紙印刷和文教體育用品兩個產業部門均超過0.1。另外四個重要的產業部門是租賃和商務服務、金融、食品和煙草、農林牧漁產品和服務，金融業對它們的完全消耗系數均在0.05以上。福建省金融業對以上六個產業有極強的依賴關系，不僅僅依賴于第三產業，也越來越依賴于第一、二產業部門的中間投入。

用完全消耗系數衡量金融業對其他行業部門的依賴程度還能得出單純由直接消耗系數衡量時無法得出的結果。譬如，表1中直接消耗系數為零的五個產業部門石油和天然氣開采產品、煤炭采選產品、金屬礦采選產品、燃氣生產和供應、廢品廢料等，其完全消耗系數皆大于零，石油和天然氣開采產品產業部門的完全消耗系數甚至達到了0.01165314。說明這些產業的發展與金融業的發展雖無直接聯系，卻可起間接推動作用。

并且金融業對金融業自身的直接消耗系數為0.01906835，完全消耗系數為0.07532790，它表1中排名靠前，表明金融業對金融業本身也存在不小的再投入。

4.其他產業部門對金融業的直接消耗及完全消耗系數

由表1可知，2012年福建省各產業中對金融業直接消耗系數超過0.1的三大產業是科學研究和技術服務，交通運輸、倉儲和郵政，批發和零售，對金融業直接消耗很多的還有金屬制品，電力、熱力的生產和供應，專用設備，教育，水的生產和供應等，它們的完全消耗系數也很大，為福建省金融業提供了龐大的下游市場。以上表明，這些第二、三產業部門的生產十分依賴于金融業的中間投入，而第一產業部門如農林牧漁產品和服務，直接消耗系數與完全消耗系數很小，僅為0.00823042和0.03765065。另外，石油和天然氣開采產品的以上兩個指標均為零，表明2012年福建省石油和天然氣開采產品的生產并不需要金融業為其提供中間投入。

5.中間需求率和中間投入率

根據投入產出表的計算得出2002年，2007年，2012年三年福建省金融業的中間需求率、最終需求率、中間投入率、與附加價值率，如表2所示。

從表2可以看出，福建省金融業的中間需求率很高，2002年，2012年均大于80%，從2007到2012年呈現上升趨勢，由0.640058上升至0.871032，而最終需求率偏小。也就是說，在福建省金融業的所有總產出中，滿足最終需求的比例相對而言比較小，主要供中間使用。

另外，福建省金融業的中間投入率總體呈現下降趨勢，從2002年的0.583591下降至2012年的0.419269。相應地，金融業的附加價值卻在提高。金融業的高附加值說明其市場升值幅度大，容易獲取高額利潤。

總的來說，福建省金融業的中間需求率較高但是中間投入率比較低，屬于中間產品性基礎產業。它可能會制約其他產業的發展，容易成為福建省經濟發展的瓶頸，不可忽視。

二、產業關聯的動態分析：產業波及效應分析

考察產業部門與其他產業間的相互影響即波及效應時，常使用感應度系數和影響力系數來衡量，前者衡量一個產業受其他產業影響的程度，后者衡量該產業部門影響其他產業的能力。感應度系數越小代表國民經濟對該產業的拉動作用越??；反之，感應度系數越高代表該產業部門受國民經濟發展的制約作用越大。影響力系數越高，說明該產業部門對國民經濟的推動力就越大，反之越小。感應度系數>1時代表該生產部門受別的產業部門的感應程度高于社會平均感應度水平；影響力系數>1時代表該生產部門對別的產業部門產生的影響程度，超出了社會平均影響力水平。

根據2012年福建省投入產出表，計算出福建省金融業的感應度系數、影響力系數，最終結果如下表3所示。

從表3可知，2012年福建省金融業感應度系數高而影響力系數低。其感應度系數為2.31805652，位列第6位，說明福建省金融業受其他產業發展的影響程度較大。另外它的感應度系數大于1，這說明金融業對福建省別的產業部門發展的感應程度高于社會全部產業部門中的平均感應度水平，當地經濟對福建省金融業產生的拉動作用比較大。然而，影響力系數小于1，僅為0.62191429，在所有42個產業部門中位列第36位。這表示福建省金融業對別的產業產生的影響程度低，且低于社會全部產業中的平均影響力水平。

以上表明，盡管福建省金融業對福建省經濟發展有一定的推動作用，卻相當有限。相對需求拉動力而言，金融業供給推動力則很大，表明福建省經濟發展對其金融業發展有不小的拉動作用。顯而易見，福建省金融業對當地國民經濟發展的推動作用，遠遠小于福建省經濟發展對當地金融業發展的拉動作用。

三、結論和政策建議

1.結論

福建省金融業與第三產業部門的技術經濟聯系最為密切，主要依賴于住宿和餐飲等第三產業為其提供的中間投入，同時也離不開第一、二產業部門。石油和天然氣開采產品、煤炭采選產品等產業的發展與金融業的發展雖無直接聯系，卻可起間接推動作用。金融業對自身依存度很高，它的消耗和使用中很大的份額是來自金融業本身的，金融業在該省屬于中間需求率較高然而中間投入率卻低的中間產品性基礎產業。它可能會制約其他產業的發展，容易成為福建省經濟發展的瓶頸。并且金融業對福建省經濟的感應度水平高而影響力水平低，可見金融業對福建省國民經濟的推動作用遠小于國民經濟對其的拉動作用。

2.政策建議

根據以上結論與福建省的特殊實際，提出以下政策建議：

（1）注重產業協調發展

金融業與各產業聯系緊密，金融業的發展需要各產業部門尤其是住宿和餐飲等第三產業的協調配合，同時應注重三次產業協調發展，加大產業結構調整的力度，為金融業發展提供強勁實體經濟的依托，也使金融業能更好服務于實體經濟，促進金融業健康發展。

（2）鼓勵金融創新，為新興產業提供多樣化金融產品的支持

推進金融產品創新和多樣化，支持中小企業發展壯大過程中資本市場參與。立足于“互聯網+”和大數據時代的特殊背景，創新金融產品，拓寬福建省各企業的融資和投資渠道，幫助中小企業做大做強，注重多維度的金融支持，同時加強風險控制，維護金融穩定。從而促進資本的有效配置，幫助實體經濟提質增效，給予海西經濟區建設足夠的金融支持，推動福建省經濟穩步發展。

（3）利用其在海西經濟區中的特殊地理位置，加強地區間金融協調與合作

福建省應利用其處于海西經濟區主體地位的良好地理位置，盡早實現福建省金融業與海西經濟區建設的對接，加快金融體制改革，促進社會信用體系的建設，提高資產質量、盈利和服務能力以及風險防范水平。建立地區間金融的合作與協調機制，加強金融協調與合作，建立一體化的金融市場。

參考文獻：

李建軍.金融業與經濟發展的協調性研究[M].北京：中國金融出版社，2011.

作者簡介：李晴川（1996- ），女，四川省，福建師范大學經濟學院經濟學國家基地班，本科生