美國退休準備教育對高校臨退休人員管理的啟示

徐海偉

[摘要]隨著高校臨退休人員數量的不斷增加，該群體在身份轉變過渡期出現諸多問題，如：焦慮、逆反等，對高校和諧勞動關系創建提出新的挑戰。為了更好地克服、解決這些問題，通過對美國退休準備教育研究，結合我國高校臨退休人員管理實際，提出高校臨退休人員管理建議。

[關鍵詞]美國退休準備教育;高校;臨退人員

[中圖分類號]G640

[文獻標識碼]A

[文章編號]1671-5918（2019）09-0057-03

doi：10.3969/j.issn.1671-5918.2019.09.026

[本刊網址]http：//www.hbxb.net

一、背景

中國目前已提前進入老齡化社會，以浙江為例，2015年底，全省60周歲以上老年人984萬，約占戶籍人口的20%，預計2020年將達到1186萬人，約占戶籍人口的24%（浙江日報2016年9月28日出版，第6版），近5年將新增超過200萬退，休人員。而隨著老齡化程度的不斷加大，老年人晚年生活的好壞，對國家、社會的影響的日益緊密，這過程中其退休前一個階段的安排十分關鍵，這個階段的人我們一般稱為臨退休者群體。

臨退休者群體是指即將由“工作者”到“退休者”的一群人，他們處于一個特殊的臨界點，是一個特殊、敏感的群體。筆者長期在高校從事離退休管理工作，隨著高校的進一步成長發展，其教職工規模也不斷增加，每年新增退休人員數量逐步提高。一直以來，高校臨退休群體除了得到有限的關照性政策外，在很多方面都會存在較明顯的忽視感，如何有效地完成角色轉換往往更需要個人自我的修煉。而臨退休期間未能很好地過渡導致其與校方造成認識上的誤差，進而影響其退休生活質量，甚至影響社會穩定事件屢有發生。

面對高校不斷增加的臨退休人員，研究高校臨退休準備教育，更好地讓他們完成角色轉換，實現新角色的演繹，對高校人事管理及促進老齡社會和諧穩定，具有現實意義。

二、美國臨退人員準備教育分析

退休準備教育（PreretirementEducation）也稱退休前教育，是通過對臨退休的在職人員進行教育、培訓和指導，來穩定其職業生涯后期的勝任能力，提升其對于角色轉換的心理調適能力，進一步促進其退休后的發展規劃力，最終實現從工作到退休的順利過渡。

20世紀40年代的美國，在經濟的快速發展過程中，人口老齡化問題開始逐漸出現，退休人員的數量快速增加，并成為當時美國政府不得不重視的大問題。在通過不斷的探索過程后，當時學界開始提出了退休準備教育。他們認為，在退休人員的意識中，退休金是首要的、不可或缺的因素，但不是充分條件。在臨退休的臨界環節，為了更好地適應接下去的退休生活，使得這個過程能做到更好的過渡，從而盡可能降低或者減少在過程中產生的臨退休人員的焦慮、不適等情況從而更好地保持社會企業的和諧穩定美國逐步的開始推行了退休準備教育。

20世紀40-50年代，隨著第二次世界大戰的剛剛結束，在百廢待興的建設時期，美國正面臨著經濟快速發展的特殊階段。當時美國的個人財富積累，受教育程度及人員綜合素質都普遍較高。而在這個階段，美國社會恰恰面臨著老年人口數量，的不斷增加，社會的退休制度已經開始逐步實施，在這樣的大背景下，逐步增加而出現的大量臨退休人員逐漸成了需要認真面對的一個大問題。一些學者開始調查并進行研究，想通過調查研究從而更好地解決相應群體面臨的問題。通過調查發現，在實際過程中臨退休人員在面對即將到來的退休生活，更多的會產生焦慮、迷糊甚至是逆反的心理，且會產生更多綜合復雜的外在體現。隨著數量的不斷增加，臨退人員群體是否和諧穩定甚至影響了社會的穩定。在當時的環境和背景下，美國政府決定實施一系列政策，其中重要的一個就是退休準備教育。

退休準備教育是即將退休的在職狀態和退休進入老年群體角色順利轉換的需要。臨退休者的群體在退休時一般面臨著兩類重要的角色轉換，一是社會角色轉換，二是心理轉換。在美國，該群體在二戰后的經濟復蘇中起著重要作用，總結來說，他們一般物質基礎和經濟水平比較富有，在政治、經濟等領域中有較大影響力。隨著歲月的變遷，這部分人要從重要的工作者過渡到旁觀者，從快節奏的一個狀態到休息不在崗的狀態，心理、生理是必然會產生一定的逆反現象。

阿奇利（Atchley）提出，臨退人員在面對即將退休的過程可以有七個適應階段，分別是：前退休期、蜜月期、休息和放松期、清醒期、重新定位期、規律期、終止期。在美國，退休準備教育計劃是迎接退休的一個規劃方案，通過這個計劃和方案，讓臨退休人員提前適應退休，提前準備好甚至親自設計規劃退休以后的各項事務，這樣可以更好地進行一個退休前后的角色轉換。

在美國，一些規模型大企業和公司為了讓臨近退休的在職人員可以更好地接受退休，同時在退休后相對順利地適應退休生活，制定了相關政策，最重要的就是專門實施了退休準備教育計劃，可以稱為是迎接退休的指導制度。通過退休準備教育，使臨近退休的職工能夠提前適應退休，開始有針對性的規劃自己退休后生活，較好的完成角色的轉變，順利進入自己的老年生活。

在美國，舉辦“退休準備”研討會是退休準備教育計劃比較有代表性的活動。這個活動是通過組織臨近退休三到五年的年紀的人員、配偶或家屬，舉辦一些退休準備研討會。并根據臨退休時間的不同設計對應的主題，從而通過各種指導，為一些臨退人員提供專門幫助。這些主題可以涉及心理輔導、法律經濟、興趣愛好等。比如美國退休者學習協會，他們以授課的模式，通過制定退休準備教育計劃來對一些即將退休的人員進行培訓幫助，為該群體提前熟悉適應規劃自己的退休生活，提供了重要的參考。

美國的臨退休人員準備教育使得臨退休人員能有效地過渡到退休階段，更好地享受退休生活。美國的經驗是，政府在過程中起到了主導作用，組織專家積極參與其中的調研分析。同時，各類對應的社會團體積極參與這個項目也是美國臨退休人員準備教育能較好實施的重要支持。而單位根據自己情況，結合員工實際提供的個性化配合，家庭的共同積極參與最終使得政府社會團體、單位、家庭、個人等主體都能很好有效地參與結合進來，從而最好的讓臨退休人員實現這個特殊階段的過渡。

三、高校臨退人員管理現狀分析

從社會背景來看。目前我國正面臨著經濟的快速發展階段，各個行業在發展的大浪潮中不斷面臨著各種的考驗。在行業中，高等學校屬于相對特殊的領域，高校教師綜合素質相對較高，且具有一定的物質基礎，在調研了解中發現目前臨近退人員數量正在逐年增加，與我國人口老齡化的大背景相符，甚至從其發展軌跡中看，該行業和早期國企類似，在老齡化過程中速度趨勢更明顯。而這個綜合背景的情況與當年美國制定臨退人員相關制度前的大背景有一定的類似之處。

從臨退人員數量來看。以浙江省高校為例，3-5年之內退休人員基本上占教職工人數的5%-10%之間，并逐漸上浮。個別建校時間久的高校，臨近人員甚至達到15%以上。這樣的增長速度和我國老齡化節奏比較一致，在各高校未來發展的過程中將會成為一個比較突出的群體。在日益強調民主辦學、和諧勞動關系的當下，臨退人員群體規模的不斷增加，將是高校管理者需要認真考慮的一件事情。

從臨退相關政策來看。目前政府、高?；緵]有專門針對性政策。通過對浙江部分高校調查發現，目前僅在職稱、考核、退休時間等有限的內容上對臨退休人員進行適當的照顧。筆者從調研院校反饋來看，近幾年通過黨代會、教代會、座談會等平臺以提案、意見等方式提交的信息來看，希望對臨近退休人員在考核免除、職稱評審條件降低、工作時間減少等方面政策傾斜的呼聲日益增長，而在實際處理過程中，各高校能使用的辦法卻又不多。

從具體操作上來看。我國高校從管理職責上在職人員歸類到人事部門，退休人員歸口為退休管理部門。而對于即將退休的群體，人事部門從管理職責上開始逐步放手，退休部門在管理職責上卻尚未接手，這樣就處于一個相對真空的階段。從工作流程上對于身份認定，相關職能部門有著明確的職責分工，但是對于工作內容的更進一步，服務的更深一層，卻因為工作職責的明確反而存在著事實真空。

從臨退休人員自身來看。臨退人員面臨著即將到來的身份轉換，一般會出現較為復雜的內心活動，焦慮、迷茫、不適應都是一些常見的反應。而這些情況目前更多的是通過自身消化、調整、伙伴幫忙的方式進行。隨著社會活動復雜程度的增加，互聯網自媒體的影響，個體在自身身份轉變之際，存在著更加難以把握的現象。對于臨退休人員自身，應該像職業生涯規劃一樣，有意識地在臨退之際，做好符合自己特定情況的安排和規劃。

四、高校臨退人員管理的建議

目前，高校對退休準備教育的討論和研究仍然比較少，更沒有進入實施階段。這種狀況與我國提前進入老齡化社會，與老年人的健康狀況、生活之量、幸福指數，與構建和諧社會的要求極不相稱。借鑒美國的經驗，結合我國高校的實際情況，建議從以下四方面開展臨退休管理工作。

（一）行政重視、政策配套，為臨退休管理提供政策保障在臨退休人員管理工作中，為了能更好地實施，行政主管部門應該從政策層面制定指導性、綱領性的政策，從地方實際出發，結合高校特點出臺有關方案。

以上級行政部門政策為依據，可以體現出政府對本項工作的重視，從而引導各高校積極推行本項工作，并積極結合自身實際出臺臨退休人員管理制度，更好地將政策落實下去，從而使臨退休人員管理工作可以有法可依，更好地落地。

（二）積極培育、發揮引入民間社會團體的力量

積極引入民間社會團體的力量，充分發揮社會團體在臨退休群體中的有效經驗，積極合作，設計和規劃出符合自身教職工的臨退計劃。

目前針對服務臨退休人員的民間團體基本沒有，更多的是針對老年人興趣愛好的培訓機構。所以，相關主管部門應考慮積極培育一批能承擔臨退休人員服務、培訓、指導的團體機構。當下，我們可以考慮與一部分年老服務機構進行對接，為臨退休人員在退休后的一些勝過提供提前幫助。

（三）高校應提高認識，積極做好退休準備教育工作

高校臨退休群體的不斷增加，能否有效合理地進行管理，是高校自身和諧勞動關系維系好壞的一個重要環節，也是為之后退休工作的開展提供一個良好的開端。

高校要認真審視自身教職工群體的特性，對未來臨退休人員情況進行專業梳理。積極清晰部門職責，確定臨退休人員管理具體責任部門。制定臨退休人員管理實施辦法，從政策上對高校臨退休人員進行科學規劃、合理安排。

同時高?？梢越柚热后w組織，建立以臨退休人群為主的教職工群體組織，合理引導，適當開展相應活動內容，為臨退休人員管理提供有效補充。

（四）引導臨退人員自我調適能力，努力實現幸福夕陽

主管部門、社會團體、高校等主體的所有工作最終都要落實在臨退休人員這個重要個體上，他們也是這項工作最終能否有效落地的關鍵主體。所有，臨退休人員個體自身的行為在整項工作中起到重要作用。

在實際工作中，要積極創造各種氛圍、文化，積極引導臨退休人員對未來的自我規劃、設計，提早做好臨退準備。比如：通過心理輔導交流、專家座談會、臨退休人員交流會、未來方案共同設計、工作要求逐步降低、家人訪問等形式引導臨退休人員做好自我的調試。通過自我的不斷調整，最終在臨退階段對自己的未來實現一個更加科學的規劃，從而實現真正意義上的幸福夕陽。

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