云南金融：發揮金融力量 深度融入共建“一帶一路”大格局

陳彥彤 陳柯宇

黨的二十大報告指出，要推進高水平對外開放，穩步擴大規則、規制、管理、標準等制度型開放，加快建設貿易強國，推動共建“一帶一路”高質量發展，維護多元穩定的國際經濟格局和經貿關系。共建“一帶一路”作為促進全球開放合作、完善全球經濟治理的中國方案，標注了國際經濟合作的新高度。如今，共建“一帶一路”倡議核心理念已被寫入聯合國、二十國集團、亞太經合組織、上合組織等國際組織和多邊機構重要文件，充分說明這是一個凝聚廣泛合作共識的國際公共產品。在共建“一帶一路”十年間，云南省作為中國面向南亞東南亞的開放前沿，不斷深化與東南亞、南亞國家的合作交流，其在“一帶一路”西南方向的重要紐帶地位日益突出，隨著這項工作的不斷深入，云南金融機構充分發揮金融力量，深度融入共建“一帶一路”大格局，金融對云南省涉外經濟發展的支撐作用日趨凸顯。

著力搭建“一帶一路”運輸“大通道”

十年來，云南省與周邊國家互聯互通持續推進，經貿往來不斷深入。交通作為鏈接經濟的脈絡和樞紐，承載著商貿、經濟“互通有無”的血脈和骨架，加強云南省與周邊國家互聯互通國際大通道建設意義非凡。經過十年的努力，云南“七出省五出境”高速公路網基本形成，“八出省五出境”鐵路網不斷延伸，“兩網絡一樞紐”航空網加快推進，“兩出省三出境”水路網持續拓展，外聯內暢的綜合運輸大通道加快形成。

公路方面，云南5條出境通道中，中越、中老泰、中緬瑞麗、中緬印通道均已實現云南境內段全程高速化，中緬清水河通道正在加快建設；境外段，中老高速萬象—萬榮段已建成通車。鐵路方面，中老鐵路開通運營近2年來，已累計發送旅客2100多萬人次，運輸貨物2600多萬噸，黃金通道效應持續擴大；中越鐵路境內段已建成并實現全線準軌電氣化；中緬方向大理—臨滄鐵路已建成通車；中越、中緬鐵路境外段正積極推進前期工作，中老泰鐵路境外段建設穩步推進。航空方面，十年來，全省國內外通航城市最多達185個、航線最多666條，其中至南亞東南亞國家通航城市最多達43個，數量居全國第一；全省機場累計起降460多萬架次，旅客吞吐量超5.5億人次，貨郵吞吐量近420萬噸。水運方面，瀾滄江—湄公河國際航運蓬勃發展，實現集裝箱運輸“零”的突破，助力中老緬泰四國互利共贏發展。國際運輸方面，云南全省累計開通近30條國際道路客貨運輸線路；中緬印度洋海公鐵聯運新通道試通首發，實現集裝箱運輸“零”的突破；成功開行“瀾湄蓉歐快線”“滬滇·瀾湄線”國際貨運班列，重慶—瑞麗—緬甸、緬甸—保山—成都公鐵聯運班列先后開行，全面助力大通道建設。

如今，互聯互通基礎設施“大通道”建成，構建“人享其行、物暢其流”推動經貿深入發展成為了可能。隨著云南省積極融入中國—中南半島經濟走廊、孟中印緬經濟走廊建設，全面對接RCEP。目前，已初步形成以中國（云南）自由貿易試驗區為引領，以經濟技術開發區為帶動，以沿邊產業園區為重點，以綜合保稅區、邊境經濟合作區等為支撐的全方位、立體化開放平臺體系，其“互聯共通”的重要作用正在凸顯。今年8月舉辦的第7屆“中國——南亞博覽會暨第27屆中國昆明進出口商品交易會”，參會的85個國家和地區以及國際組織的代表嘉賓一致用“超預期”評價這10年來的展會。相關數據顯示，2013年首屆展會舉辦時，中國和南亞國家貿易總額不足1000億美元，到2022年，中國和南亞貿易總額已接近2000億美元，年均增長率達8.3%。截至目前，全省外貿進出口總額從2013年的258.29億美元增至2022年的500.42億美元，年均增長7.6%，貿易國別市場增至200多個。越來越多的“云品出滇”“云品出國”，讓“云南名片”享譽四方，彰顯了“大通道”建設的成效。

外匯管理助力自貿區與“一帶一路”? 融合發展

十年來，云南與“一帶一路”沿線國家和地區經濟交流合作持續深入，跨境收支規模從2013年的93.7億美元增長至2022年的129.0億美元，經濟往來覆蓋64個沿線國家和地區。其中，貨物貿易涉外收支規模達109.7億美元，較2013年增長35.1%，雙向直接投資涉外收支規模累計達69億美元。

蓬勃發展的外貿經濟，離不開金融的往來和支撐，外匯管理的重要性不言而喻。在落實“一帶一路”倡議的工作中，國家外匯管理局云南省分局擬定了支持企業匯率風險管理工作方案，采取“線上+線下”的方式，持續普及匯率風險中性理念，推進政銀?！皫准姨А焙献鳈C制構建。2022年以來，全省企業利用外匯衍生產品管理匯率風險的規模為105.81億美元，外匯套保比率達27.16%，跨境人民幣結算占33.61%，約五成的涉外企業可以通過跨境人民幣和外匯衍生交易來管理匯率風險。2023年累計為中小微企業辦理外匯衍生品業務優惠782萬人民幣，減免保證金3.91億人民幣。同時，優化推廣外匯便利化試點的政策，讓優質企業體驗“無感”辦理貿易外匯收支，可免于事前登記和核驗等手續，實現跨境結算“秒申請、分鐘辦”。目前，試點業務已從昆明推廣至全省大部分州市，云南省“直達邊境地區、直惠邊境企業”典型案例被國家外匯管理局采用并向全國推廣，有效助力跨境貿易市場主體“降本增效”。 截至9月末，全省便利化試點銀行從3家增至6家；試點企業從9家增至48家；試點業務累計1391筆，共計金額10億美元，較上年增長8.1倍。

不僅如此，為持續推進自貿區與“一帶一路”的融合發展，對標建設云南自貿試驗區對外開放新高地，外匯局云南省分局向國家外匯管理局申請了九項外匯創新政策支持自貿區建設。截至9月末，三個自貿區已實現創新政策金融服務全覆蓋，創新政策共服務逾3000家涉外企業，自貿區跨境收支規模不斷增長，占比已接近兩成。未來，隨著跨境金融服務平臺創新應用、優化個人外匯管理服務、提升資本項目便利化水平等措施的持續落地，將進一步釋放云南省涉外經濟發展的潛力。

金融助力“大通道”建設

共建“一帶一路”倡議提出十年來，云南省“一帶一路”建設不斷深化，云南省的區位優勢不斷凸顯，面向南亞東南亞輻射中心的影響力不斷提升。作為國有商業銀行的中國銀行云南省分行（以下簡稱“云南中行”），在云南省十年“一帶一路”建設中充分發揮自身優勢，不斷優化金融服務水平，著力推動云南企業“走出去”，為中老鐵路發展注入金融活水。在中老鐵路建設期間，云南中行為云南省相關企業相繼成功開立投標保函、履約保函、預付款保函、質量保函，以及為中老鐵路境內鐵路維修車輛出境作業與境外車輛入境維修提供專項保函，而該項保函亦是中老鐵路項下全國首筆車輛臨時性出入境擔保保函。與此同時，云南中行成功為云南省龍頭外貿企業辦理中老鐵路出口項下國際鐵路聯運提單融資業務，據悉，該業務是由云南自貿試驗區試單簽發的中老鐵路第一份國際鐵路聯運提單，也是云南省內首筆國際鐵路聯運提單融資業務。

為進一步支持“大通道”建設，云南分行積極支持當地標志性項目建設，截至目前，已完成5個重點高速公路項目授信審批和部分投放、完成5條沿邊高速公路授信審批和部分投放，并儲備了通道建設中的27個重點高速公路項目，把金融支持“大通道”建設落到了實處。不僅如此，云南中行積極參與能源大通道建設，全力支持云南綠色低碳轉型發展。在擴大水電項目支持的同時，新增批復風力發電、光伏發電、生物質能發電等新能源領域項目超過110個，批復金額超500億元，累計投放金額突破70億元。

十年間，云南中行依托南亞、東南亞地區的經營和渠道優勢，深度參與“一帶一路”建設、人民幣國際化、自由貿易試驗區建設等國家重大改革戰略。據相關數據顯示，截至2022年末，全省跨境人民幣結算量突破7198億元，云南中行跨境人民幣結算量累計達2237億元，占全省總量31.08%，切實助力了云南省“一帶一路”建設走深、走實。

金融活水融通外貿發展兩端

金融機構是資金融通活動的重要中介機構，是資金需求者和供給者之間的紐帶，貿易離不開資金的融通，離不開金融機構的支持?！耙粠б宦贰苯ㄔO十年來，云南省金融機構在相關政策指導下真抓實干，夯實了金融服務經濟基礎，延伸了金融服務觸角，用金融活水“融通”外貿發展的兩端，為云南省打造高水平的對外開放添磚加瓦。

2014年，富滇銀行在老撾設立合資銀行老中銀行，成為全國地方商業銀行中唯一在海外設有經營性機構的銀行。2017年8月4日，老中銀行在磨丁經濟專區設立分行，富滇銀行與老中銀行通過“母子聯動”模式開展人民幣現鈔跨境調運業務，累計向老撾調運人民幣現鈔75批次7.92億元，實現“人民幣—基普”直通清算。

隨著持續優化外資銀行保險機構準入服務，截至目前，全省共有8家外資銀行分支機構、5家外資保險公司省級分公司。同時，在國家金融監督管理總局云南監管局積極推動下，中資銀行與67家南亞東南亞國家同業機構建立合作關系，開立同業往來賬戶，開展跨境人民幣清結算等業務。其中，工商銀行云南省分行聯動工行萬象分行、工銀亞洲等，成功辦理了跨境資金池業務，并與仰光分行協作推出“中緬通”產品，實現直接對緬跨境人民幣結算，累計辦理業務15.85億元。

邊民貿易作為邊貿的重要組成部分，優化其金融服務也同樣重要。為此，相關農合機構在麻栗坡天?？诎兜?個口岸提供邊民互市線上結算服務，實現邊民互市業務線上、批量化辦理，截至目前，已辦理業務9萬余筆，金額超10億元；富滇銀行“跨境通”結算系統精準獲取口岸邊民在互市貿易中的交易情況，在金平苗族瑤族傣族自治縣試點開展“邊民貸”服務；結合市場采購貿易等外貿新業態、新模式特點，引導銀行機構針對性開發金融產品，農業銀行云南省分行開辦了越南盾市場采購貿易結算業務。聚焦邊民互市等重點領域，云南各銀行機構主動發力，截至6月末，支持企業與“一帶一路”國家跨境進出口貿易項目32個，貸款余額24.88億元。

為進一步支持“大通道”貿易暢通，云南省銀行機構全面參與2023年上線的跨境金融服務平臺“出口信保保單融資”場景融資，僅上半年支持的5家企業便獲得銀行貸款13.25萬美元。其中，建設銀行紅河哈尼族彝族自治州分行、中國信保云南分公司與政府相關部門、融資擔保機構聯合推出“云貿貸”，通過“政銀?！焙献髂Ｊ?，為企業解決融資難題，更好服務沿邊地區中小微外貿企業。截至6月末，云南省銀行機構支持“一帶一路”建設項目1371個，貸款余額8426.42億元。

如今，云南省自貿區已成為連接南亞東南亞大通道的重要節點，在打造高水平對外開放大背景下，云南省金融機構主動融入“一帶一路”大格局，持續探索和優化金融服務模式，深化金融領域合作，將進一步助力云南省強化輻射中心和開放前沿的高地效應。