數字經濟背景下智能制造供應鏈金融研究現狀與展望

王華燕

[摘 要]隨著數字經濟的來臨，智能制造行業供應鏈金融逐步成為促進智能制造產業發展的重要金融手段。在數字經濟背景下，為了充分發揮供應鏈金融在智能制造行業中的作用，文章從數字經濟時代來臨與智能制造行業的崛起入手，全面闡述了供應鏈金融在智能制造中的戰略地位、智能制造供應鏈金融研究現狀，展望了智能制造供應鏈金融的發展趨勢，希望能夠有效發揮智能制造行業供應鏈金融的核心作用。

[關鍵詞]數字經濟；智能制造；供應鏈金融；未來展望

中圖分類號：F275 文獻標識碼：A 文章編號：1674-1722（2024）08-0025-03

一、數字經濟時代的來臨與智能制造的崛起

智能制造行業受到數字經濟時代的影響，正在迅速崛起并成為未來制造業發展的風向標。數字經濟時代的到來，標志著大數據已經徹底成為促進經濟發展的關鍵性因素。數據信息已經成為重要的資源，其獲取、處理以及應用，成為企業競爭力的核心要素。依托數字經濟時代，云計算技術、大數據處理技術以及AI智能技術得到飛速發展，為數據資源的處理和利用提供了極為強大的技術支持。

在數字經濟時代，企業為了更好地滿足市場需求，全面提升核心競爭力，必須更好地掌握數據資源、利用數據資源。在數字經濟時代背景下，智能制造業的崛起已成為必然趨勢。

二、供應鏈金融在智能制造中的戰略地位

目前，供應鏈金融在智能制造行業中的具體應用已經取得極為明顯的效果。

首先，依托供應鏈金融的強大優勢，智能制造行業全產業鏈上下游企業的資金周轉率得到了大幅提高，特別是中小企業緩解了發展過程中的經濟資金壓力，全面提高了企業的生產效率和運營效率。

其次，供應鏈金融提高了智能制造行業的堅韌性和穩定性，通過社會中相關金融企業機構的參與，智能制造行業全產業鏈中的核心企業能夠更好地管控供應鏈的風險，保障供應鏈的穩定運行。

最后，供應鏈金融的飛速發展全面促進了智能制造行業的創新發展，在實際工作中，通過對金融科技的高效應用，金融企業機構能夠依托大數據技術及人工智能技術的優勢，深度整理和分析供應鏈中的數據信息，為智能制造企業提供極為精準且全面的金融服務，加快了智能制造行業的數字化轉型。

三、數字經濟背景下的智能制造供應鏈金融研究

（一）智能制造產業應用

智能制造業的迅速崛起，為智能制造企業帶來了良好的發展機遇，基于數字經濟時代背景，供應鏈金融在智能制造行業中的應用變得越來越廣泛。目前，智能制造行業應用供應鏈金融的現狀主要呈現以下特點。

首先，智能制造行業對于供應鏈金融的需求正在不斷擴大。隨著智能制造企業發展空間的不斷變化，智能制造企業對于經濟資金的需求量不斷增加，供應鏈金融作為數字經濟時代較為高效的融資方式，能夠為企業解決發展資金問題，有效推動業務發展。因此，在智能制造行業中應用供應鏈金融較為普遍。

其次，智能制造行業和供應鏈金融的結合變得越來越緊密。

（二）供應鏈金融在智能制造中的應用

1.供應鏈金融模式創新

在智能制造行業中高效應用供應鏈金融模式的過程中，供應鏈金融模式創新需要結合智能制造行業的特點，根據實際工作需求進行自身優勢的全方位整合。其中，供應鏈金融模式創新主要表現在以下幾個方面。

首先，智能制造行業與供應鏈金融的高效融合。智能制造與供應鏈金融的結合主要體現在需求工作管理、生產原材料采購以及供應商管理等方面的創新，依托數據信息共享技術的優勢，產業鏈企業之間的溝通變得更加直接，融資更加便捷。

其次，供應鏈金融模式的創新在于數字化轉型。借助大數據技術、云計算技術以及區塊鏈技術的應用，實現供應鏈金融的平臺化、自動化及智能化，全面提高企業的金融業務能力及風控能力。

2.智能制造與供應鏈金融的融合實踐

供應鏈金融應用與智能制造行業的融合實踐主要包括優化資金流轉、降低融資成本等方面。

首先，優化資金流轉。在智能制造行業中高效應用供應鏈金融可以更好地優化資金流轉，尤其是對中小企業的優化作用極為明顯。在傳統金融體系中，金融企業機構往往更重視大型企業的融資工作，供應鏈金融則不同，其能夠將視野擴大到整個產業鏈上的各種中小企業。供應鏈金融通過深入整合產業鏈中上下游企業信息，為企業提供更多融資渠道，幫助企業實現資金快速流轉。

其次，降低融資成本。智能制造與供應鏈金融的結合，能夠進一步幫助智能制造行業的企業降低融資成本，有力推動行業內不同類型企業的快速穩定發展[ 1 ]。在傳統金融工作中，很多中小企業由于企業信用等級低、企業規模小的劣勢，中小企業的融資成本相對較高。利用供應鏈金融模式，可將產業鏈中核心企業的信用優勢傳遞到產業鏈中其他中小企業，在提高中小企業融資成功率的同時，降低了融資成本。

（三）解決產業鏈環節存在的問題

1.采購資金流動性問題

在原材料采購中最突出的問題就是資金流動性，很多企業由于無法承擔原材料采購的費用，常常出現原材料采購困難的情況。通過供應鏈金融模式，依托核心企業的風險管控能力，可以幫助中小企業解決原材料采購中的資金流動性問題[ 2 ]。例如，企業收到采購訂單時，如果資金不充裕，可以通過供應鏈金融方式（比如訂單貸款等）向銀行借款，通過受托支付方式由銀行支付供應商采購貨款，等收到客戶貨款后再及時歸還銀行貸款。

2.生產過程中的資金短缺

除了原材料采購資金短缺之外，部分企業還面臨其他發展資金的缺口。如果通過傳統的金融融資模式，受企業實際情況的限制，企業很難獲得良好的融資渠道。供應鏈金融模式通過整合產業鏈的優勢資源，依托核心企業良好的信用資質，可以為企業提供更多融資渠道，提高了融資成功率，有效解決了生產過程中出現的資金短缺問題。借助產業鏈中各類型企業的優勢互補，可以使企業資金流動性提高，加快資金周轉，保證生產工作能夠穩定運行。在實際工作中，智能制造供應商與客戶之間依托信用產品，可以通過供應鏈金融平臺實現資金的快速周轉。

智能制造企業及客戶通過供應鏈金融鏈條中核心企業的信用優勢，使企業的發展獲得了多類型的智能化金融服務，利用銀行融資、信托等金融服務，最大限度地獲得企業發展的重要資金，緩解了企業的資金壓力。在此過程中，核心產品的價值發揮著重要的作用，核心產品價值的集中利用與體現，使得供應鏈金融能夠在健康穩定的金融環境中發揮著極為重要的作用。

3.產業鏈環節的資金及時回收

在智能制造企業正常生產運營過程中，由于各產業鏈環節限制，資金回流速度受到一定影響，限制了企業的快速發展。依托供應鏈金融，企業可以采用“貨未到預先付款”及“計劃性采購預先付款”的模式，提高了企業資金回流速度，保證企業能夠擁有持續的發展動力。

在供應鏈金融鏈條中，設備生產企業與制造企業之間通過付款節點的共同約定，縮短了物流資金周轉流程，極大緩解了“慢收+快付”給產業鏈中間環節企業造成的資金壓力，促進了供應鏈企業的快速穩定發展。具體的產業鏈環節如圖1所示。

四、數字經濟背景下智能制造供應鏈金融研究展望

（一）理論研究展望

1.智能制造與供應鏈金融協同發展理論探索

對于智能制造與供應鏈金融協同發展的探索，應從智能制造與供應鏈金融的本質著手分析。供應鏈金融是一種以供應鏈為基礎，依托金融手段和金融服務，為供應鏈條中不同企業提供融資、風險管控等服務的模式，其核心目的是解決產業鏈中中小企業的融資難題。智能制造的核心是通過高新技術的應用及“互聯網+制造”模式的深入貫徹執行，實現生產企業智能化與自動化轉型，全面提高生產力水平。

2.跨領域理論融合與創新

通過對智能制造行業及供應鏈金融的深入研究，供應鏈金融應用在智能制造行業中，應不斷拓寬工作視野，逐漸形成跨領域融合與創新。在實際工作中，供應鏈金融在保證服務好智能制造行業的基礎上，應逐步引導人力資源、物流運輸等更多相關行業及企業進入智能制造供應鏈。

不僅如此，在跨領域融合與創新的過程中，供應鏈金融工作模式應在借鑒以往成功工作經驗的基礎上，針對跨領域不同行業與企業的特點改革工作模式，要真正實現各行業各企業的互利互惠、團結合作與風險共擔[ 3 ]。

3.國際化理論對比與借鑒

現階段，隨著經濟全球化進程的不斷加快，智能制造企業的供應鏈已經從國內逐漸擴展到國際，形成了更加龐大的全球化網絡。在此背景下，供應鏈金融必須全力應對全球化經濟環境帶來的挑戰，比如國際跨境交易、外匯風控管理等。

在實際工作中，數字化技術起到了極為關鍵的作用，在堅持國際化金融理論的基礎上，供應鏈金融能夠幫助企業實現全球化運營，數字化技術可以有效促進中小企業與國際市場的接軌，為中小企業提供更多發展機遇。

（二）實踐應用展望

1.建立與優化智能制造供應鏈金融平臺

以數據信息為基礎建立智能制造供應鏈金融平臺，可以全面推動智能制造行業供應鏈金融的快速穩定發展，幫助中小企業快速穩定成長。

首先，智能制造供應鏈金融平臺可以提高供應鏈金融的透明度。數據信息的共享可以使企業更好地了解供應鏈金融的實際工作狀態，防止數據信息出現偏差，提高產業鏈中不同企業的彼此信任度。

其次，智能制造供應鏈金融平臺能夠提高供應鏈金融的風險管控能力。依托平臺強大的數據分析能力，可以精準評估產業鏈各企業的信用狀況，預知未來可能出現的融資風險。

2.完善風險管理與防控機制

為了體現供應鏈金融的優勢，應設立風險管理專職部門，負責風險控制工作，監控和評估重大金融風險。制定完善的風險管理制度和工作流程，包括風險管理政策、風險識別方法及風險評估方案，保證風險管控工作有章可循。強化產業鏈中上下游企業的風險管理工作。對于產業鏈中的上下游企業，要實時了解其具體生產經營狀況、財務狀況及信用記錄狀況，通過不斷加強管理與風險評估，降低潛在金融風險。

3.加大政策支持與推進標準化建設

在實際工作中，供應鏈金融的快速穩定發展需要國家政策的支持及標準化建設工作的推進，具體工作可以結合企業實際發展特點從以下幾個方面著手。

首先，應加大政策扶持力度，通過財政補貼支持、稅收優惠支持等措施，全面引導企業、機構在供應鏈金融工作中加強創新和實踐。

其次，應完善供應鏈金融法律法規，規范其具體工作行為，全力保障供應鏈中上下游企業的核心利益。

最后，應推動標準化建設，科學制定供應鏈金融行業工作標準和規范。

五、結語

在數字經濟時代背景下，智能制造行業供應鏈金融發展面臨巨大的機遇和挑戰。面對機遇與挑戰，要依托供應鏈金融的核心優勢，深入整合優勢資源，全力打造綠色金融生態，為智能制造行業的快速發展提供強大的發展動力。

參考文獻：

[1]尹麗艷.智能制造背景下商業銀行供應鏈金融業務提升路徑研究[J].對外經貿，2023（09）：85-88.

[2]劉國麗.供應鏈復雜性、智能制造與供應鏈彈性的關系研究[D].中央財經大學，2022.

[3]邱伏生，趙新陽.智能供應鏈的產業實踐探究[J].智能制造，2021（01）：43-48.