江蘇自貿區南京片區綠色金融發展對策研究

陳欣顏 馮誠 王曉怡 張長江

摘要：文章從政策體制、政府扶持、科技創新、金融產品四個方面對江蘇自貿區南京片區（以下簡稱南京片區）綠色金融發展現狀進行梳理總結，分析了南京片區所面對的機遇和挑戰，對“雙區疊加”的區位優勢和自貿區政策、金融機構參與度及產品創新能力的現實不足進行冷思考，結合國內外綠色金融發展的成功經驗，提出完善相關法律法規、加大人才引進力度、推進金融工具和綠色企業發展方式創新及開展國內外交流合作的建議。

關鍵詞：綠色金融;江蘇自貿區南京片區;南京江北新區

一、問題的提出

黨的十八大以來，我國綠色金融政策不斷加碼。2016年，人民銀行等七部委聯合印發《關于構建綠色金融體系的指導意見》，標志著中國成為全球首個建立綠色金融政策體系的經濟體。黨的十九大報告將“推進綠色發展”列為生態文明建設的首要課題，要求大力推進綠色金融;黨的十九屆五中全會提出，要推動綠色發展，促進經濟社會發展全面綠色轉型。

為順應國際經濟貿易規則演變趨勢，我國積極探索政府職能和投資貿易管理新模式。2013年，國務院批復設立上海自貿區，隨后又批復設立廣東、天津、福建、江蘇、海南等自由貿易區。截至目前，“1+3+7+1+6+3”的新一輪全面開放格局已初步形成，各自貿區針對自身特點發展綠色金融，在綠色信貸產品、綠色金融服務平臺、碳金融業務模式、綠色產業項目庫等方面取得了各具特色的成果，發展態勢持續向好。

隨著自貿區實踐的深入發展，我國關于自貿區綠色金融研究日益增多。周月秋（2015）重點強調商業銀行在綠色金融發展中的重要地位，提出商業銀行在具有前瞻意識的同時必須明確努力承擔企業環境責任、促進區域經濟綠色低碳發展、優化金融產品結構的三大目標。潘錫泉（2017）倡導居民綠色消費是助力綠色金融發展的重要推手等觀點。楊蕾和寇家豪（2019）對浙江、廣東、新疆、貴州、江西五個被國務院批準建設綠色金融改革創新試驗區改革創新內容進行系統具體地對比，并對國內外已發布綠色金融標準進行歸納匯總。許雪芳和覃宇冰（2020）指出近年來我國努力完善頂層設計方案，大力開展各具特色的地方實踐，形成了系統的綠色技術創新的市場體系。安國俊和訾文碩（2020）從宏觀策略組合等方面探討了綠色金融推動自貿區可持續發展的新路徑。

本文通過總結南京片區綠色金融發展狀況，分析南京片區在發展綠色金融時所面對的機遇和挑戰并提出相關建議，以期推進南京片區綠色金融體系完善發展。

二、南京江北新區及南京片區基本情況

2015年7月2日，國務院批復同意設立南京江北新區，江北新區成為江蘇首個國家級新區。江北新區位于江蘇省南京市，科教資源豐富，交通便捷，對周邊地區輻射能力強，是長三角區域一體化發展的重要一環。江北新區以國家自主創新先導區、新型城鎮化示范區、長三角地區現代產業集聚區、長江經濟帶對外開放合作重要平臺為發展定位，在多個產業領域展開工作。目前，江北新區擁有高新區等3個國家級園區，浦口經濟開發區、六合經濟開發區2個省級經濟開發區，各類工程中心、科技創新平臺和大學科技園50多個以及高科技企業及研發機構數百家。

2019年8月26日，國務院批復同意設立江蘇自貿區。南京片區以建設具有國際影響力的自主創新先導區、現代產業示范區和對外開放合作重要平臺為功能定位，聚焦“芯片之城”“基因之城”“新金融中心”建設，重點發展集成電路、生命健康、人工智能和現代金融產業，區內一年新增注冊企業1.3萬余家。南京片區與國內外知名高校和科研機構開展合作，建立了多家新型研發機構及創新中心。同時，南京片區開展行政審批“2330”改革，成立了自貿金融特色行，設立了江蘇唯一一個全面授權商標窗口。此外，南京片區積極推動“基金+主導產業”模式建設，8家銀行設立自貿區支行，400多家基金及基金管理機構在南京片區落戶。截至2020年年底，南京片區以新發展理念為引領，形成70余項制度創新成果，總體方案涉及南京片區的97項改革任務已實施92項，建設實施方案涉及南京片區的113項改革任務已實施105項，總體實施率超90%。

三、南京片區綠色金融發展現狀

作為江蘇唯一的國家級新區，江北新區是踐行“生態先行”發展理念、踐行綠色發展和綠色金融理念的試驗田。努力構建節能、環保、高效、科學的現代產業體系，是南京片區發展綠色金融的長遠目標。

（一）南京片區綠色金融政策制定現狀

為了更好推進綠色金融在江北新區發展，探索綠色發展“江北路徑”，江北新區財政局于2020年2月出臺了《南京江北新區關于進一步深化綠色金融 創新促進綠色產業高質量發展的實施意見（試行）》（以下簡稱綠色金融十條）。綠色金融十條以綠色企業、綠色項目、綠色金融機構和綠色技術為扶持對象，鼓勵金融機構開展綠色信貸業務，鼓勵綠色企業上市融資，鼓勵區內引進綠色產業投資基金。同時，綠色金融十條要求各部門聯合建立健全綠色金融保障機制，加強企業綠色信息共享。在綠色金融十條的政策指導下，江北新區成立了全省首家綠色融資擔保公司，成功發行全省首單長江大保護專項債券和全市首單國有企業綠色公用債券。

（二）南京片區綠色金融平臺建設現狀

面對綠色發展的現實要求，國內首家公司制管理、市場化運營的綠色金融研究院——中研綠色金融研究院（以下簡稱中研綠金院）于2018年8月17日正式落戶江北新區，助力南京片區綠色金融平臺建設。

中研綠金院致力于綠色金融體系創新研究、綠色金融大數據開發、綠色金融政策研討培訓及綠色產業技術轉化，打造推動綠色產業和綠色金融共同發展的“產學研投融宣”一體化研究平臺。自成立以來，中研綠金院舉辦了大型論壇、研討會等活動，發布了江蘇省及南京江北新區綠色金融發展報告，完成多輪次的專業人才培訓工作，同時重點為完善綠色金融體系提供智力支持。

（三）南京片區綠色金融服務體系現狀

1. 南京片區金融機構綠色金融業務開展歷程

江北新區綠色金融的發展緊緊圍繞國家對該地區“三區一平臺”的定位展開。2019年5月，江北新區財政局在江北新區綠色金融發展匯報會上明確，江北新區將陸續出臺完善財稅補貼機制及操作細則、引導資金進入綠色行業、用制度保護生態環境等支持綠色金融發展政策。

2020年3月6日，江北新區成功發放紫金農商銀行首筆500萬元“綠色節能貸”，并首度創新使用合同能源管理，用未來收益權質押的模式進行擔保。2020年4月19日，江北新區15個新金融產業項目集中簽約，包括倫敦科技城、港交所等一批知名科技金融創新機構和企業將在南京片區共建轉化平臺、設立投資基金，增強揚子江新金融和總部經濟集聚度，為南京新區構建以金融創新、綠色金融為特色的“新金融中心主導產業發展體系”提供支持。2020年8月10日，南京片區內第一家綠色支行南京銀行江北新區研創園支行舉行揭牌儀式，它的成立是南京片區在綠色金融方向的又一次積極探索，也是完善綠色金融體系、創新綠色金融產品和服務的重要方式。

2. 南京片區綠色金融發展情況

南京片區內各銀行正著手發展綠色金融業務，完善綠色金融業務服務體系。紫金農商銀行南京分行貫徹綠色發展理念，通過導向明確的資本扶持與產品創新，成功打造出“綠能貸”、“綠化貸”等一系列綠色金融產品。

自貿區在建設過程中堅持走低碳綠色的產業發展路徑，保護生態環境。中國農業銀行江蘇分行踐行綠色發展理念，與國家開發銀行合作參與4億元的貸款。江蘇農行江北新區分行為江北新區研創園孵鷹大廈等產業載體建設提供融資服務8億元，引入包括江蘇省產業技術研究院、阿里云、展訊通信、新思科技等重點項目。

為開展“綠色創新投資”業務，江蘇銀行與江蘇省政府、中國清潔發展機制基金管理中心合作，設立大規模綠色創新投資業務，通過“銀行+財政+基金”的新型運作模式，幫助清潔能源及節能減排企業拓寬融資渠道、降低融資成本，推動自貿區綠色產業的可持續發展。

四、南京片區發展綠色金融的機遇和挑戰

（一）發展機遇分析

1. “雙區疊加”為綠色金融發展提供新起點

自貿區和國家級新區的“雙區”疊加優勢，為綠色金融的探索提供諸多可能。江北新區自獲批以來，嚴格按照“兩城一中心”產業發展定位和“兩區一平臺”定位要求，形成獨特的綠色金融發展品牌，其直管區生產總值增速居全省全市之首，更多資金流向自貿區的綠色金融行業。此外，南京片區堅持以制度創新為核心，吸引全球高端要素引進，激勵先進生產要素釋放，勢必促進綠色金融更好完成本地化發展，構成具有南京自身特色的“個性化”服務。

2. 南京片區貫徹綠色理念

南京片區始終堅持生態優先的基本原則，嚴格治理各類污染，為開展綠色金融提供了重要的先決條件。同時，南京片區是先進綠色理念的匯集地，它充分借鑒國內外“綠色”經驗，將創新重點放在提升城市居住環境質量上，致力于建設宜居宜業新主城，始終聚焦綠色高質量發展。

（二）面臨挑戰分析

1. 政策支持和法制建設不完善

綠色金融在我國起步較晚，國家層面上尚未建立完善的法律，也尚未有大規?？蓮椭频某晒涷?。因此，發展綠色金融需要各地區因地制宜地采取發展措施。在政策支持上，南京片區發布的綠色金融十條在措施的具體實踐上缺乏較強的可操作性，是尚未經過實踐檢驗的試行政策建議，較難滿足推動綠色金融快速發展的現實需求。

2. 金融機構參與力度不夠

目前，在南京片區設置支行、分行的銀行數量不多，參與者主要為地方性商業銀行，且提供的綠色金融服務范圍和業務有限。綠色金融與傳統金融相比，產品創新性不夠強，多數銀行沒有開發綠色金融相關產品的意識。而綠色貸款不確定性較高，市場較為狹小，銀行對綠色貸款積極性不高，很大程度上制約了綠色信貸規模的發展。此外，金融機構所提供的金融產品也存在缺乏創新，無法滿足不同層次市場需求的問題，除紫金農商銀行創新的 “綠能貸”“綠化貸”等綠色金融產品外，大部分銀行提供的綠色金融產品與服務仍較為傳統，對南京片區的發展情況針對性不強。

3. 政府領導力度不夠

南京江北新區管理委員會、南京片區管理委員會為推動綠色金融發展開展一系列會議活動并成立中研綠金院等平臺，為南京片區綠色金融發展做出巨大的貢獻。然而，政府暫未提出引入省、市級的針對綠色金融的貼息、再貸款和風險補償政策。同時，政府現行針對綠色金融的財政專項資金和財政補貼力度有限，難以在短時間內快速大力推進綠色金融發展。

五、南京片區綠色金融發展的對策和建議

自貿區及區內相關金融機構必須時刻注重防控金融風險，立足自貿區實際情況，創新性地完善法律法規，明確責任歸屬，激發市場內生動能。

（一）完善相關法律法規，大力規范綠色金融產業市場

為了推動綠色金融快速發展，國家和各地人民政府必須通過建立健全各項法律法規來引導市場健康發展，充分解決因法律法規的滯后性引發的社會責任問題。江北新區也應盡快完善綠色金融十條，打通金融機構與企業間的信息壁壘，實現集“產學研”一體的短期目標。

政府應當發揮正向激勵作用，靈活使用各項財政資金，將金融資本不斷注入綠色金融市場，積極幫助社會資本參與綠色項目的建設。

（二）加大人才引進力度，科學指導綠色金融產業發展

綠色金融概念在國內較為“小眾”，相關學者數量匱乏。為了更加科學地發展綠色金融，自貿區必須加大人才引進力度，引進專家學者，組織學術論壇，共同探討自貿區綠色金融發展建議。此外，自貿區各高?？梢栽O立綠色金融、碳金融相關學科，系統培育專業人才，并充分利用自貿區內豐富的高校資源舉辦相關論壇、賽事，鼓勵大學生以綠色金融為方向進行創業探索，形成專業人才與科技創新的良性循環，激發自貿區綠色金融產業的內生動力。

（三）推進金融工具和綠色企業發展方式創新

南京市政府要推動自貿區綠色債券市場的基礎設施建設，發布相關優惠政策引導綠色業務，增加綠色市政債和綠色企業債，促進人民銀行、財政部等部門之間的合作。政府還要加快綠色項目評估篩選框架和指標體系的構建。在自貿區內挑選綠色項目時考慮周圍環境的特點和所面臨的重大環境挑戰，將項目適應于地方的綠色發展重點，加快金融投融資效率，探索個性化的、有針對性的綠色金融發展體系。

江北新區綠色企業應抓住綠色金融發展契機，學習國內外先進方法，結合自身探索有中國特色的綠色產業發展方式。習近平總書記指出實施創新驅動發展戰略是協調經濟發展與環境保護的有力手段，推動綠色企業發展的根本途徑是依靠綠色技術創新，這要求依靠綠色技術創新來發展綠色產業經濟，提高資源利用率。

（四）開展國內外交流合作，借鑒成功經驗

在國內，多個綠色金融區域試點已取得階段性的成果，如浙江省以綠色發展推動產業轉型升級為要點，通過產業鏈整合推動區域經濟的發展。南京片區應與各試點區域開展交流，借鑒各地綠色金融發展的成功經驗，同時因地制宜，根據本區特色開展工作，尋求差異化優勢。

在國際上，多個地區都加入了“赤道原則”以加強環境和社會風險管理，南京片區也可以申請加入“赤道原則”，建設與國際綠色金融體系接軌的綠色金融體制。同時，南京片區可以抓住“一帶一路”建設契機，推動綠色金融與對外貿易相結合，創新綠色金融發展模式。

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*本文為2021年南京工業大學“大學生創新創業與實踐開放基金”項目“江蘇自貿區南京片區綠色金融發展對策研究”階段性研究成果（項目編號：2021DC0705）。

（作者單位：南京工業大學經濟與管理學院。張長江為通訊作者）